客户经理手册

《客户经理手册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、长盛积极配置债券型证券投资基金--------宣传手册亮点抢先看要点一：债券基金，优化收益要点三：长盛全债，成绩斐然要点二：积极配置，主动超越要点五：目标客户，守护财富要点三：目标客户要点四：资深团队，实力保证要点一：债券基金，优化收益债券基金的表现■2006年，赚钱和没赚钱，差别是买基金和没买基金■2007年，赚钱和没赚钱，差别是买了一只好基金还是一只差基金■2008年，赚钱和没赚钱，差别就体现是否配置了债券型基金2008年上半年度，股市持续低迷，上证综合指数从5200点之上跌到2700点以下，跌幅48.

2、00%，同期深成指和沪深300指数的跌幅也分别达到了47.06%和47.7%，而债市相对表现出色，同期国债指数涨幅2.29%，企债指数涨幅4.33%。图1、2008年上半年度国内主要指数涨跌幅9数据来源：Wind资讯、长盛基金图2、2008年上半年度国内各类基金收益数据来源：Wind资讯、长盛基金过去两年的牛市，让股票型基金出尽风头。其耀眼的光芒掩盖了风险与收益均较低的债券型基金。而在今年上半年度的表现中，股票型、配置型基金没有一只收益为正，半年度平均回报率水平分别为-36.83%和-33.22%。　图3、

3、2008年上半年度新成立基金的类别9数据来源：Wind资讯数据来源：Wind资讯、长盛基金同时，Wind资讯数据显示，今年以来，截至2008年6月27日，52只可交易的债券型基金净值平均下降0.533％，其中，73.1％的债券型基金获得正收益。通过上述分析，债券型基金能够在一定程度上力求实现持续稳健收益。特别是稳健型风险收益偏好的投资者则是对本基金产品有着巨大需求。正是基于对目前我国证券市场对于低风险力求稳健收益产品的需求的看好，长盛基金适时推出了适合广大投资者追求低风险力求持续稳健投资需求的债券基金产品。

4、本基金的投资范围：本基金主要投资固定收益类品种，投资范围包括：债券、中央银行票据、资产支持证券、债券回购以及中国证监会批准的允许基金投资的其他固定收益类金融工具。其中：投资于固定收益类资产（含可转换债券）的比例不低于基金资产的80%债券基金的特点收益稳定风险低9多元化的资产分散。债券型基金由于规模庞大，因此可以将资产作适度的配置，投资多档不同的债券，以达到风险分散的效果。在这样的情况下，尽管投资组合中有一个债券表现不佳，也不会对整体回报率带来太大的影响。　　赎回便捷，流动性高。债券基金的投资人可以随时依当时

5、净值来赎回基金，资金流动性高。如果你是直接投资债券，想要在短时间将债券以市场价格卖出其实不见得容易。可连续投资。投资人直接投资债券，当债券到期拿回本金时，届时若市场利率太低则可能面临再投资损失。而债券基金的投资人就不会有这样的风险，因为债券基金永远不会到期，基金经理人会随时调整投资组合并买入新的债券。　　配息可自动转入再投资。投资人可以选择领现金配息、或是将配息自动转入再投资。　　投资弹性大。如果投资人的投资方向改变，可以考虑将债券基金转换成别的基金，通常能节省重新投资的交易成本。专业的管理。专业的基金管理

6、机构会依照总体经济环境、市场状况、以及个别证券的分析来决定买进或卖出债券。要点二：积极配置，主动超越与长盛中信债券基金采用“被动指数化”管理风格不同，本基金最大的特点在于运用积极主动的债券资产配置策略，在承担适度风险的基础上，追求基金资产的稳定增值。积极投资策略：投资目标：在控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，并力争获得超过业绩比较基准的投资业绩。积极投资的体现：体现一体现二在不低于80%的债券资产配置比例的范围内，9通过积极投资配置收益率较高的企业债、公司

7、债、可转换债、可分离交易可转债、资产支持证券等创新债券品种。在可转换债券等品种的投资上，充分利用其同时具有股票和债券特点的相关特性，借助公司股票研究方面的优势，发掘可转换债券定价中存在的定价错误机会，以获取更高的积极投资收益。此外，还可积极通过债券正回购等手段提高基金资产的流动性和杠杆性用于短期投资于高收益的金融工具。体现三本基金同时积极灵活运用套利策略获取由于各类证券定价错误产生的超额收益。通过这些投资策略上的创新，可以使本基金能够获得比传统债券基金获得更高的风险调整后收益，更好的满足投资者追求稳健且积极

8、投资收益的需求。本基金积极运用组合久期调整、收益率曲线调整、信用利差和相对价值等策略积极的把握固定收益证券市场中存在的定价错误机会，力求积极从中获得超额收益。要点三：长盛全债，成绩斐然同类表现长盛中信全债指数增强型债券基金小档案合同生效日期：2003年10月25日业绩比较基准：中信全债指数收益率*92%+中信综合指数收益率*8%投资范围：本基金对目标指数的投资在资产配置中的比例最低为64%，股票投资在资产配置中的