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时间:2018-11-25
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1、***农村信用合作联社***农村信用社柜员制管理暂行办法第一章总则第一条 为适应全市农村信用社改革及发展需要,切实提高工作效率和服务水平,有效加强内部管理和风险防范,根据《内蒙古农村信用社会计基础工作规范》等制度办法,结合***农村信用联社实际,制定本办法。第二条 柜员制是指营业网点的柜员在其业务范围和操作权限内,根据有关制度和操作规程,由单个柜员独立为客户办理个人结算、个人储蓄、单位结算、贷款、代收代付等业务的全部或部分服务,并独立承担相应责任的一种劳动组织形式。柜员在严格授权管理下,实行单人临柜、自我复核、自我约束、自我控制、自担风
2、险、严密监控。第三条 本办法适用于全市农村信用社各营业网点(营业部、信用社、分社、储蓄所)。第二章基本规定第四条 营业网点实行柜员制的条件(一)有较好的内部管理基础,各项规章制度健全,有严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程;(二)有健全、严密的岗位责任制及公平、有效、便于操作和监督的柜员考核机制;11***农村信用合作联社(三)有完善的检查监督体系,按要求设置网点三级柜员,对柜员经办的业务进行有效监督;(四)营业场所建设符合安全防卫要求,有完善、先进的监控系统,柜员每天发生的业务全部置于有效监控之下;(五)每个柜员有相对独立的操作空间
3、,并配备了充足的出纳机具和防伪设备,确保业务操作安全、准确;(六)柜员数量应确保业务的正常开展,会计主管与一、二、三级柜员合计不少于7人(未办理联行业务的信用社、分社不少于5人,储蓄所不少于4人)。第五条 柜员必须具备的基本素质(一)有较高的思想觉悟、良好的职业德道和较强的工作责任心;(二)熟知并能够认真落实《会计法》、《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社出纳制度》、《内蒙古农村信用社会计基础工作规范》等法律法规和制度;(三)熟悉会计、出纳、结算等各项业务操作规程,能够准确、迅速、独立地处理每一笔业务;(四)从事会计工作两年
4、以上,并取得了会计从业资格证书。第三章 岗位设置及职责第八条 实行柜员制的营业网点,应划分前台一级柜员和前台三级柜员。前台一级柜员直接面对客户,负责业务的柜面操作以及有关业务的查询、咨询等;前台三级11***农村信用合作联社柜员无需面对客户,负责对前台一级柜员业务的复核、授权以及现金、凭证的调拨等。业务量较大、人员充足的营业网点在划分前台一级与前台三级柜员的基础上,可根据实际情况将前台一级柜员划分为综合柜员、单项柜员;业务量较小、人员较少的基层营业网点可不划分。第九条 实行柜员制的营业网点,应按照安全、高效、科学的原则,综合考虑自身业务
5、种类、存款总量、业务量、人员素质、辅助设备、经营管理、客户特点和经营环境等因素,合理确定柜员数量,但不得少于本办法规定的最低标准。(一)存款5000万元以下,日均业务量200笔以下的营业网点,应配备2名前台柜员。(二)存款5000万元以上,1亿元以下,日均业务量300笔以上,可配备3名前台柜员。(三)存款超过1亿元,日均业务量500笔以上的,可配备4名以上营业柜员;(四)辖属营业网点6个以上,日均业务量500笔以上的,可增设一名前台三级柜员。(五)营业时间两年以上存款余额不足1500万元,营业网点之间距离不足1000米的予以撤并。第十条
6、 前台一级柜员职责(一)积极开展柜面业务宣传,主动热情、准确快捷的为客户办理业务;11***农村信用合作联社(二)加强柜面监督,认真审核各类凭证的完整性、合法性和真实性,严格执行个人结算、个人储蓄、单位结算、贷款、代收代付等各类业务的操作规程,及时处理并按规定记载账务;(三)办理营业用现金的领用、保管;负责大额提现的登记备案;负责票币整点、挑剔、捆扎及有价证券的兑付工作等;(四)营业用重要空白凭证、有价单证的领用和保管;(五)保管使用业务公章、业务讫章、受理凭证专用章等;(六)保管并使用各自的柜员卡、柜员密码,并按要求进行更换;(七)办
7、理存款及密码挂失业务,积极配合有权部门办理依法查询、冻结和扣划等业务;(八)人员交接和临时离岗按要求办理交接和签退手续;(九)营业终了,轧记当日经办业务,核对记账凭证、现金与有关账表,做到账账、账款、账实相符。将掌管的印章、凭证、现金等全部加锁入库保管;(十)负责本柜计算机及其它业务用机具的正常使用和维护,发现故障及时与科技部门联系并协助迅速解决;(十一)办理授权范围内的其他柜面业务及领导交办的其他工作。第十一条 前台三级柜员职责(一)处理各种内部账务;(二)签发、收回余额对账单,定期核对各种内外账务;(三11***农村信用合作联社)负
8、责重要空白凭证、有价单证的领取、登记、保管,办理各柜员重要空白凭证的调拨工作;(四)负责本网点现金的上解、下拨及整点工作,及时编制现金计划,办理各柜员营业用现金的内部调剂;(五)营业终了,负责现金库存与各柜
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