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《日本式金融大改革及对中国金融业改革的启示》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。
1、2003年7月内蒙古社会科学(汉文版)July.2003第24卷第4期INNERMONGOLIASOCIALSCIENCESVol.24№.4①日本式金融大改革及对中国金融业改革的启示邵红(南京大学商学院,江苏南京210093)[摘要]日本式金融大改革目前正在如期进行,它加快制定金融法律、加强金融监管、银行自身加强风险管理等等做法对我们加强和改善金融管理都有一定的参考价值。这次金融改革的成功,必然带动和促进对财政、行政、经济结构、社会保障、教育等五大部门的改革,宏观经济可望从十余年的衰退泥潭中走出来。因此,我们应密切关注日本经济的发展态势,深入研究金融存在的问题及改革对宏
2、观经济所产生的影响。[关键词]日本式;金融大改革[中图分类号]F833Π837[文献标识码]A[文章编号]100325281(2003)0420093205在日本,金融业被视为不同于一般产业的行业,主要原因之一是该行业具有较强的公共性,倘若说家庭和企业是构成社会的细胞,金融系统就如牵动每一细胞的神经系统。金融秩序对整个国家的经济秩序、政治以及社会稳定起着基础的作用。通俗来讲,贸易能立国,技术能立国,金融不能立国,但是金融却能亡国。正因为如此,长期以来,金融业成为日本政府相当重视和重点保护的行业。在这种高度重视和保护下,战后,日本的金融业超乎寻常地稳定,以至形成了”日本的金
3、融机构不倒”的神话。然而进入20世纪90年代,日本经济开始了长达十余年的经济衰退,这个神话随之破灭,而且金融危机现象丛生,金融机构接连倒闭,金融业处于危机四伏之中。在国际上,世界经济一体化,金融自由化发展日益加快,正是在这一背景下,日本政府着手对金融、财政、经济结构、行政、社会保障、教育六大部门实行大改革。其中启动最早、影响最大的就是金融大改革。一、日本式金融大改革1.金融大改革构想的提出。早在20世纪70、80年代,受美国金融改革的影响,日本金融业就开始了金融改革。但是由于改革不彻底,日本金融体系仍然无法适应世界经济金融国际化要求,于是1996年10月,日本经济审议会
4、、行动计划委员会下设的金融小组提出了日本式”比古班”(bigbang)即爆炸式的金融大改革。同年11月,日本前首相桥本龙太郎向大藏省和法务省指示,正式提出实施金融体制改革的构想。(一)”比古班”的由来。”比古班”原为天体物理学的专用词汇,其原意为宇宙诞生时的大爆炸。1986年10月,英国首相撒切尔夫人为挽救日益衰退的英国金融业,断然实施金融体制改革,推行证券市场化,为表示金融市场在改革期间将发生如同宇宙大爆炸一样激烈振动和变化时借用了该词,从此便成为金融体制根本改革的代名词。20世纪80年代中期,英国撒切尔政府以证券业为主的金融大改革,不仅使一度衰落的伦敦国际金融中心重振
5、雄风,而且引发了德国、法国等欧洲大陆国家的金融改革。(二)日本式”比古班”的基本构想及目标。英国人的试验成功,极大地鼓舞了陷入同样困境的日本,于是日本宏观经济管理层提出了日本式的”比①[收稿日期]2003206201[作者简介]邵红,女,南京大学商学院硕士研究生,青岛职业技术学院外语系讲师。古班”的构思。其基本原则可以用三个词来概括:自由(Free)、公正(Fair)、国际化(Global)。自由,意为按市场原则运转的自由市场,包括撤销阻碍自由参入市场的种种规则,实施金融商品和价格的全面自由化;公正,意为具有透明度的可以安心投资的市场,各种规定明确,信息完全公开,充分保证
6、金融证券市场的可依赖性;国际化,意为在现代国际经济中,一切都应从国际化、世界化的观点出发,并以此为基准培养市场。日本式”比古班”的目的是搞活日本的金融市场,防止金融市场空洞化的扩大,建立起有助于实现资源最佳配置的金融制度。最终目标是将日本的金融市场建成自由的、可信赖的、走在世界潮流前面的、富有魅力的市场,到2001年,使东京成为不亚于伦敦和纽约的国际金融中心,以此带动整个日本经济的繁荣和发展。(三)金融大改革的特征。日本式金融大改革的重要特征有三:第一,具有主动性,对可能出现的经济金融动荡和经济衰退早在意料之中;第二,目标明确,如上所述;第三,由渐进式转向”大爆炸式”即激
7、进式,改革的深度和广度都超过了英国的改革。2.金融大改革的主要内容。1997年6月13日,大藏省公布”金融体制改革规划方案”,金融大改革开始具体实施。该方案规定此次改革到2001年用五年时间完成。具体内容包括如下方面。(一)解除金融业务领域的限制,实现金融机构业务自由化。完全解除银行、证券公司和信托银行之间的分业界限,完全解除对人寿和非人寿保险公司业务活动的限制,在1997年度允许金融机构组建金融控股公司,通过控股公司达到银行、证券、保险以及投资基金的业务互相渗透,促进银行、证券和保险领域的开放和融通,进而增强竞争活力。(二)
