金融全球化与中国金融的应对策略分析

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1、金融全球化与中国金融的应对策略分析金融全球化与中国金融的应对策略【摘要】：金融全球化是当今世界发展的必然趋势。全面深入地了解金融全球化，对于我国金融业的稳定与发展有着重大而深远的意义。本文首先介绍、分析了金融全球化的概念、发展原因及发展情况。并以此为背景，较为深入地阐述了金融全球化对我国金融业的影响。在此基础上，提出了面对金融全球化，我国应以为积极参与全球化做好准备，加强宏观调控，加快金融创新，加强对金融业的综合监管，提高综合竞争能力作为金融业的应对策略。【关键词】：金融全球化、金融机构、金融监管【正文】：金融全球化作为一种客观存

2、在的过程，正如世贸组织首任总干事鲁杰罗曾经说过，阻止全球化无异于想阻止地球自转。也就是说，金融全球化是世界经济发展的必然结果，因而是不可避免、不可逆转、无法阻挡和不以任何国家、任何个人的意志为转移的。面对金融全球化趋势，任何国家，特别是广大发展中国家只能是接受它、适应它，在此前提下充分考虑到本国的现实情况和可能的问题，善于抓住机遇，勇敢迎接挑战，才能确保在经济全球化的汹涌潮流中立于不败之地。一、金融全球化的概念金融全球化是指金融业跨国境发展而趋于全球一体化的趋势。它的理想状态是指各国金融活动跨国界在全球范围内进行，在全球范围形成统

3、一的金融体系和统一的国际金融市场，资本资金都能够按照国际通行规则在全球迅速流转。它的内涵主要包括两个方面。从金融市场要素角度看，一是,金融企业经营X络全球化，指各国金融企业基于商业利润目标，在全球范围设立分支机构，打破国界限制，形成全球经营X络。二是，金融业务全球化，指金融企业的业务能跨国界并跨货币全面展开，金融资源配置在全球内顺畅无阻。从金融市场结构角度看，一是，地域意义上金融市场全球一体化，各国国内金融市场与国际金融市场联为一体，资本流动不受地域限制。二是，金融市场交易规则全球趋同化。即全球范围内形成统一的金融制度体系，资本在

4、各国货币市场、证券市场、外汇市场的流动不存在制度规则障碍。二、金融全球化的发展(一)金融全球化发展的主要表现金融全球化有多种表现形式，主要分为微观和宏观两个方面：1、金融全球化的微观表现从微观层次来看，由于金融活动是投资者和融资者通过一定的金融机构，某些金融工具在金融市场上进行的资金交易，因此金融全球化就是金融活动全球化，具体包括以下几个方面：（1）金融资本全球化。20世纪80年代以来，国际资本流动呈现不断加速与扩大的趋势，在国际资本流动规模快速扩张的同时，金融技术的日新月异，金融创新的大量使用以及各类衍生金融工具的开发，进一步加

5、快了国际资本的流动速度。这不仅体现在现代计算机和金融技术可以在几秒内把上亿资金在全球范围内调来调去。更主要体现在追逐高额回的资本可以迅速地流向一国或同样迅速地撤离该国。(2)金融机构全球化。金融机构是金融活动的组织者与服务者。90年代以来，随着金融创新和管制的放松，金融机构的竞争日益激烈，金融风险不断增加。为了提高效率增强竞争力，出现了全球范围内不同于以往几次的金融并购浪潮，跨国界并购案越来越多。由此产生了一批可以同时提供商业银行、证券、保险等业务的巨型跨国全能金融机构，他们以整个世界为市场，利用全球金融X络，在全球内调配资金，开

6、展业务。(3)金融市场全球化。金融市场是金融活动的载体，金融市场全球化就是金融交易的市场超越时空和地域限制而趋向于一体。目前全球主要的国际金融中心已经连为一体，金融市场的依赖性与相关性日益密切。金融市场全球化的重要推动因素是金融管制的放松即金融自由化，金融创新以及信息通讯技术的高度发达与广泛应用，全球金融信息系统、交易系统、支付系统以及结算系统都已经实现X络化，全球外汇市场与黄金市场都已经实现了24小时不间断交易。2、金融全球化的宏观表现(1)金融政策关联化。随着金融全球化的加速发展，各国的金融政策相关性大大提高。一国特别是主要发

7、达国家的政策调整，将会在世界金融市场上引起连锁反应，并有可能迫使其他国家在金融政策上做出相应的调整。如果一个国家的金融体系出现问题或是发生金融危机，有可能引发一场严重的地区性金融危机，并有可能对全球经济产生重大影响。(2)金融协调和监管全球化。金融活动的全球化，特别是金融机构与金融市场的全球化，必然要求相应的国际金融监管和协调机构及机制。金融全球化的发展逐渐要求建立统一的金融操作规程，采用统一有效的金融规则，使监管机制、会计准则、信息披露的透明度标准都趋于一致。在金融监管国际合作的深化和发展过程中，巴塞尔银行监管委员会的作用日益明

8、显，各金融监管领域的国际合作不断加强，巴塞尔委员会、国际证券委员会组织(I0SCO)、国际保险监管协会(IAIS)以及国际货币基金组织都已经建立了广泛的合作关系。(3)金融风险全球化。伴随着金融全球化的深化，金融风险也随之加剧，主要表现为：金融机构