分子公司风险管理等级评价实施细则（试行）

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1、中国中科智担保集团股份有限公司CREDITORIENWISEGROUPLTD.中国中科智担保（风管通）字〔2007〕002号                                                                               分子公司风险管理等级评价实施细则（试行）为在控制风险的前提下提高项目评审和执行效率，根据中国中科智担保集团股份有限公司（以下简称“中科智担保集团”）有关规章制度，特对中科智担保集团颁布的《担保项目审批授权体系及流程规则》中有关分子公司

2、风险管理等级评价进行修订并制定如下实施细则：   一、评价规则和等级确定   1、设定若干项评价要素，根据每一项评价要素的计算结果对各分子公司进行评价排名，再根据评价排名给出相应的排名得分。第一名得分为10分、第二名得分为9分、第三名得分为8分……、第10名至最后一名得分均为1分；   2、每一项评价要素均设定评价系数，每一项评价要素得分为该项评价要素排名得分*系数；   3、评价要素分为三大部分，包括：风险管理业绩评价指标、风险管理基础工作评价指标、风险管理文化评价指标。风险管理业绩评价指标和风险管理基础工作

3、评价指标与风险管理文化评价指标单独计算得分并进行排名，其中风险管理业绩评价指标和风险管理基础工作评价指标总分为100分（权重分别为60%和40%），根据评价总得分的高低对各分子公司进行风险管理业绩和风险管理基础等级评价排名；另外根据风险管理文化评价得分的高低对各分子公司进行风险管理文化等级评价排名。   4、中科智担保集团风险管理中心将各分子公司风险管理业绩和风险管理基础等级评价排名结果（含对应得分）以及风险管理文化等级评价排名结果（含对应得分）上报给集团领导，由集团领导根据《担保项目审批授权体系及流程规则》授

4、予各分子公司担保项目审批权限；   5、根据中科智担保集团目前实际情况，风险管理等级分为1-5级，1级为最高等级、5级为最低等级；   6、如出现下述情形，将对风险管理等级进行限制：开业6个月以内的分子公司最高等级为5级；开业6个月（含）以上18个月以下的分子公司最高等级为4级。   7、原则上每年进行一次风险管理等级评价调整，评价基准日12月31日。期间如出现下述情形，由风险管理中心和审计中心提议，报请集团领导批准，可以对分子公司予以降级、暂停直至取消授权：（1）分子公司越权或未按照审批规则进行项目审批；（2

5、）三个月之内发生2个以上（含2个）金额分别在100万元及以上的逾期项目或代偿项目；（3）集团审计中心或风险管理中心检查发现存在重大风险隐患的；（4）中科智担保集团认定的其他情形。   二、评价项目要素及评分标准（每一项目要素得分为排序对应的得分*系数）   （一）风险管理业绩评价指标（占总分数权重60%）  1、项目解保额（系数为1.8）：评价期内除消费性融资担保、履约类担保之外的累计解保额最大的排在第一位、累计解保额最小的排在最后一位（自2006年1月1日起计算）；  2、项目解保单数（系数为1.2）：评价期

6、内除消费性融资担保、履约类担保之外的累计解保单数最多的排在第一位、累计解保单数最少的排在最后一位（自2006年1月1日起计算）；  3、项目解保金额比率（系数为1.2）：项目解保金额比率=评价期内项目累计实际解保金额/评价期内项目累计应解保金额。评价期内解保金额比率最高的排在第一位、解保金额比率最低的排在最后一位（自2006年1月1日起计算，除消费性融资担保、履约类担保之外的担保项目）；  4、风险收入比率（系数为1.8）：风险收入比率=评价期末评级为非正常级项目的专项准备金余额/评价期内累计收入。评价期内风险

7、收入比率最低的排在第一位、风险收入比率最高的排在最后一位（自2006年1月1日起计算）；  （二）风险管理基础工作评价指标（占总分数权重40%）  5、评审通过率（系数为0.6）：评审通过率=评价期内累计通过评审项目单数/评价期内累计上报集团评审项目单数。评价期内评审通过率最高的排在第一位、评审通过率最低的排在最后一位（自本文件公布之日起开始统计）；  6、评审再议和复议率（系数为0.6）：评审再议和复议率=评价期内累计评审再议和复议项目单数/评价期内累计上报集团评审项目单数。评价期内评审再议和复议率最低的排在

8、第一位、评审再议和复议率最高的排在最后一位（自本文件公布之日起开始统计）；  7、A角报告质量评价（系数为0.6）：由集团评审会委员对所评审的项目A角报告进行评分（评分标准见附件）。分子公司A角报告质量评价得分=评价期内累计上报集团评审项目的A角报告质量评价得分总和/评价期内累计上报集团评审项目的A角报告数量总和。评价期内分子公司A角报告质量评价得分最高的排在第一位、得分最低的排在最后