期货公司合规管理培训课件

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1、期货公司风险与合规管理2014年初，国务院办公厅《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》：提出了健全投资者适当性制度、优化投资回报机制、保障中小投资者知情权、健全中小投资者投票机制、建立多元化纠纷解决机制、健全中小投资者赔偿机制、加大监管和打击力度、强化中小投资者教育、完善投资者保护组织体系等九条意见。------国九条肖钢主席解读：把维护中小投资者合法权益贯穿监管工作始终及各个环节，传递出两大认识观念转变：一、在强调买者自负原则的同时，必须强化卖者有责。即：对投资者盈亏自担、风险自负的买者自负原则，适用的前提是卖方履行了信息披

2、露、销售适当性等强制义务，以及不存在虚假陈述、内幕交易和操纵市场等欺诈行为。二、对交易自愿原则必须加以限制，对投资者尤其是中小投资者实施保护。主要方式有：一是交易前实施投资者适当性管理，对于不具备专业投资能力和风险承受能力的投资者，即使自愿，也不允许从事交易。二是交易中要求卖方承担充分的说明义务，中介机构勤勉尽责，承担忠实代理义务。三是交易后建立风险补偿制度。一、监管动态二、合规的内涵与价值四、员工合规守则及禁止行为三、合规管理要点、风险点及案例点评目录目录一、监管动态行业监管动态一方面，监管部门将加快期货行业的创新步伐，逐步放开部分期货创

3、新业务的管制，加快创新品种的推出，进一步放松行政许可事项的审批程序；另一方面，为确保创新所带来的各类风险可控，保护投资者合法权益，监管部门必将进一步加强对期货经营机构合规经营和风险管理情况的监管，加强期货经营机构及从业人员诚信行为的监管，强化对投资者权益的保护，加强对期货公司创新业务的监管，并加大对违规行为的处罚力度。中国证监会：将“宽进严管”、加强监管执法作为当前我国资本市场监管转型的“着力点”。努力扭转“重审批、轻监管”倾向，将“主营业务”从审核审批向监管执法转型，将“运营重心”从事前把关向事中、事后监管，真正形成“一处失信，处处受限”的诚信

4、约束环境。“放松管制、加强监管”的大监管环境什么是合规合规：是指公司及员工的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。合规不仅包括遵守具有法律约束力的文件，还应该包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。二、合规内涵与价值什么是合规管理合规管理：是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是公司经营管理活动的重要组成部分。合规内涵什么是合规风险合规风险：是因公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或

5、准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。因合规风险，可能使公司受到的处罚为：监管机构对公司发出监管函、降低公司分类监管评级、限制或暂停部分期货业务、停止新增业务或营业网点审批，甚至取消期货业务许可、关闭营业网点、吊销经营执照。合规风险的发生不仅会影响到公司的声誉，更会影响到公司的经营及持续发展。合规内涵81要求企业内部的规章制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则。2要求企业内部的规章制度、业务规则等能够得到有效的落实。相对于其他的风险管理活动，合规管理是一个更加积极、主动、强势的过程。合规中的“合

6、”包含两个层面的意思。合规内涵合规的价值及重要性合规管理本身虽并不能直接为公司增加利润，但是系列的合规活动至少能够产生以下几个重要价值：做为金融行业，合规管理是期货公司的核心内容，是期货公司内部管理的重点和核心，是期货公司的生命线和永恒主题，也是期货公司的竞争力所在。1、避免因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失。2、有效规避不必要或可能的操作失误、客户投诉、法律纠纷以及其他各类经营风险，避免直接或间接财务损失。3、为公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境和业务机会；4、通过内部制度的持续修订和完善，形成一整套具有较强执行力的、

7、程序化的、高效的内部管理制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司管理运营成本并增强企业风险防范能力；5、直接或间接提升公司声誉和品牌价值，吸引和赢得客户资源，提高业务回报，最终为公司创造价值，员工受益。三、合规管理工作要点、风险点及案例解析（一）营销执业行为管理（二）信息公示(三)开户及合同档案管理（四）财务、出入金、客户保证金（五）信息技术（六）投资者教育（七）客户回访及投诉处理（八）居间业务（九）投资咨询业务（十)基金代销业务（一）营销执业行为管理主要风险点风险管理要点常见问题1、未取得期货从业资格从事期货业务2、开发的客户无从

8、事期货交易的能力；3、片面强调期货市场的高收益，未对客户进行风险揭示；4、向客户做出不符规定的承诺或保证，误导客户盲目入市。5、伪造散布