2016年营业部第三季度经营分析报告

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1、总行营业部2016第三季度经营分析报告（2016年10月）2016年第三季度，我部认真领会和贯彻总行年中工作会议精神，紧紧围绕“五个一”工程的总体思路，以“七大发展理念”为行动指南，从业务拓展、服务提升、厅堂优化、员工代培等方面进行重点部署，取得较为明显的成绩，现将相关情况汇报如下。一、取得的主要成绩（一）业务经营指标表现平稳。1.存款总量稳健提升。营业部存款总体经营情况单位：亿元2016年初6月末9月末比年初增幅任务完成率各项存款时点余额1.678.967.195.52330%各项存款日均余额0.986.997.686.7

2、684%11截止2016年9月30日，剔除自然增长部分后，营业部各项存款时点余额7.19亿元，比年初增加5.52亿元，增幅330%,比上季度减少1.77亿元；各项存款月日均余额7.68亿元，比年初增加6.7亿元，增幅684%，比上季度增加0.69亿元。存款稳健增长，主要是进一步梳理客户群体，明确营销重点，加快业务创新和拓展，扎实做好开业一周年的营销工作。但由于存量客户结构单一，对公存款靠大户支撑，“二八”现象明显，存款结构不合理依然突出。主要表现为对公和储蓄二方面变化：一方面对公存款增幅减缓。截止9月30日，营业部公司存款时

3、点余额6.32亿元，比年初增长5.2亿元，增幅464%，比上季度减少1.97亿元，降幅31.2%；公司存款月日均余额6.89亿元，比年初增长6.22亿元，增幅1011%，比上半年增长4.34亿元，增幅207%。另一方面表现为是储蓄存款平稳增长。截止911月30日，营业部储蓄存款时点余额8833万元，比年初增长3315万元，增幅60%，比6月末增加2203万元，增幅33%；储蓄存款月日均余额7909万元，比年初增长3613万元，增幅22%，比6月末增加2240万元，增幅40%。储蓄存款三季度的增长，主要是加大拓展高净值客户，强

4、化绩效考核力度等措施的实施。2.信贷项目储备丰富，但成果转化缓慢。2016年第三季度共发放贷款4笔，金额1936万元，其中个人住房贷款1笔，金额15万元；公司类贷款2笔，金额1920万元；保函业务1笔。营业部贷款总体经营情况单位：万元112015年第四季度2016年一季度二季度三季度贷款发放笔数14154贷款发放金额6575571401936第三季度我部共营销和储备了46个优质项目，重点围绕“十三五”规划中的农业、医疗、科技板块的相关企业开展合作，因为时间和员工熟练程度等因素未能在第三季度实现业绩的增长。（1）公司信贷业务三

5、季度重点营销了省科技厅科技成果基金、三亚慈铭体检中心医院、财政厅、三亚现代妇婴医院、农垦金橡公司、海建产业化、长影海南文化产业集团、松旗酒业等企业；同时，成立了海南大学、农垦集团、海航商业控股、科技厅四个项目组，由专门的客户经理跟踪对接，全程负责。目前，海南大学已拜访分管校长取得初步支持起草了营销方案初稿；多次对接农垦集团进行业务对接，协助海胶集团开展“民营胶收储”工作，完成金橡公司对公账户开立，吸纳收储资金；科技厅已多次对接相关负责人，起草了“科技创新产业基金”业务方案，并跟踪营销。同时充分利用原农业团队了解农业市场、产行

6、业情况11的优势，加强对农垦集团、正业中农、供销大集、三亚南果等企业的营销与维护，确保农业产业各项目沟通的顺畅和高效。项目合作事项项目进度项目计划科技厅科技厅产业基金已和基金公司沟通基本的操作模式和合作方式，基本确定合作意向。进一步完成政银合作框架协议、明确风险承担标准及我行的出资方案。三亚南果实业有限公司流动资金贷款已上报至授信部。待审批通过后进行放款事宜。海航地产望海科技广场项目开发贷款撰写授信报告。待材料补充齐全后上报贷审会海航商控流动资金需求撰写授信报告。继续跟进外部资金支持，同时完成调查报告。富邦伟业汽车融资租赁收

7、集材料、撰写报告。跟进公司开户、材料补充、调查报告撰写。升泰石化银行承兑汇票已将贷款意向书上报授信审批部门。跟进公司与上下游谈判事宜，寻求合作时机。11（2）个人业务第三季度放款1笔住房贷款，通过授信10笔，其中房贷7笔，个人经营性贷款3笔；未能及时放款是因为8月份房管局改革，需办理双证合一及抵押时间延长，因此第三季度通过授信的房贷客户未能实现放款。在业务对接方面，与人保财险洽谈车贷险和车险贷业务合作，目前双方合作事项已确认，合作协议正在进行内部法审；与绿业地产、卓亚地产、幸福地产等房产中介公司进行合作洽谈，寻找客户源；加大

8、对望海国际广场、植物医院等单位POS机营销。（二）加强风险教育，推行全面风险管理。1.强化基础业务流程，各项自查制度化。每月对现金、重空、印章等进行现场检查和突击检查，每季度进行全面检查。2.制定“典型问题案例库”，将日常工作中出现差错或违规情况进行记录，供全员相互借鉴，加强警示作用。3.