银行网点个金标准化管理员工日常工作指引(理财经理)

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1、中国银行湖北省分行网点个金标准化管理手册员工日常工作指引篇（个人理财客户经理）湖北省分行个人金融部二〇〇八年六月33第一篇岗位描述一、岗位定义“理财经理”是我行为适应网点转型要求而设立的新岗位。主要是指在网点的理财业务服务区，专门为网点的中高端客户提供优质、优先、优惠服务和金融理财服务的专业技术人员。网点的理财经理，主要在网点的理财区，为前来办理业务的所有中银理财客户，提供“优先、优质、优惠”服务和金融理财服务。理财经理应认真落实网点转型要求，充分发挥对中高端客户维护职能和扩大销售职能，深度挖掘网点VIP客户和潜在VIP客户的理

2、财需求，积极进行产品的销售推荐，充分满足客户不同层次的理财需要。网点的理财经理，应积极与理财中心配合，及时将网点符合条件的客户资料移交到理财中心，力争通过双方的有效维护，协调与合作，使客户充分感受我行的专业性技术优势，提高客户的满意度和忠诚度。二、任职基本条件网点的理财经理应具备以下条件：1、有强烈的责任心和良好的职业操守；认同我行企业文化和核心价值观，爱岗敬业，具有吃苦耐劳的精神，具备良好的团队协作精神、学习能力和营销能力；经过努力，有能力完成职责范围内各种业绩指标。2、具备大专以上学历；在基层从事银行工作不少于3年，在零售柜

3、员岗位工作2年以上，有丰富的银行服务知识，有良好的营销技能和客户服务水准。3、了解和掌握理财业务基础理论知识，了解理财业务产品的功能特性，熟悉我行发售的各种理财产品，并能规范而独立地承担本岗位工作，解答客户各类业务咨询，能做到有理有据。4、熟悉我行各种个人金融业务产品特性，知晓个人金融各项业务的操作流程和业务系统的综合应用。能有效地主动对客户做好风险提示。5、具有一定的组织协调能力、营销策划能力、市场开拓能力、公关能力、沟通技巧、文字表达、风险防范和识别能力。6、参加省行或总行组织的理财经理的专业资格培训，并获得理财经理上岗从业

4、资格，具有一定的英语交流能力。7、具有AFP、CFP证书者优先。8、具有证券、保险、基金从业人员资格证书者优先。三、岗位职责1、主要负责在深入了解客户资料的基础上、针对客户的家庭资产、金融需求和风险偏好特征进行产品推荐，并进行客户金融服务需求的深度挖掘。2、主要负责网点内高端客户的深度服务与维护，赋有增加高端客户数量、调整网点客户与资产结构、提升服务档次的职责。3、是网点进行各类金融产品销售的主渠道。理财经理销售的产品包括理财产品、零售贷款、银行卡、基金、保险等所有个人金融产品。4、网点的理财经理，应充分发挥市场分析、产品分析、

5、客户分析职能，及时反馈有关市场、产品、客户需求等信息，根据对市场、产品、客户的分析结果履行客户维护职能和扩大销售职能，并根据及时有效的分析进行营销策划，提请、协助网点主任组织和落实营销策划，以有效实现网点的销售增长和客户增长。第二篇日常工作行为指引第一章每日行为规范一、班前准备工作（一）文优服务331、仪容仪表的自我检查检查自己是否按照中国银行员工守则的要求，按规定统一穿着成套的制式服装，配戴工号牌，统一着装。女员工是否将头发束起、着职业淡妆，男员工是否按规定保持面容整洁，无胡须、无乱发。2、工作环境的自我整理A、本人的办公用品

6、检查：检查理财工作室的环境卫生，确保各种办公用品、文件资料齐全并摆放整洁有序；将个人有关理财专业证书和荣誉证书摆放在座位后立柜；理财经理桌右侧放置电脑显示屏和电话，名片盒面对客户摆放在合适位置；保持桌面整洁，桌面及客户的目光观测区，无私人用品摆放，工作桌面的物品摆放应尽量最少化。B、理财区的物品检查：理财区的各类产品宣传折页是否齐备，摆放是否整洁，饮水机出水口是否清洁，饮水杯应至少不低于十个，客户等候的沙发桌椅是否整洁干净，理财杂志等是否摆放有序。（二）安全保卫（四项检查）（网点主任安排）1、检查门、窗、保险柜、电脑有无异常；2

7、、检查报警器、电话是否良好；3、检查防卫器材有无丢失、损坏、变质，放置位置是否得当；4、检查昨日的安全情况是否详细记载，对发生的问题有无报告和处理；（三）组织文化建设网点的理财经理，应积极参加网点的每日晨会，在晨会中，要根据网点主任公布的产品销售业绩，了解自己的销售业绩完成进度，对于协助帮助自己的同事，及时给予口头表扬。如：“今天，我想对ûûû提出表扬，感谢你昨天给我推荐了ûûû先生，正是在你销售推荐的基础上，我成功地销售了ûû产品，谢谢你！”此外，网点的理财经理，应不定期利用晨会时间，对网点的其他同事，做销售技巧指导，如：“û

8、ûû同志，你昨天在做ûû产品的销售推荐时，…，这样会让客户产生…的误会，我是这样推荐的，……，那么你对这两种推荐方法有些什么看法呢？”。也可以针对目前与同事们的协作状况，提出建议。网点的理财经理，应利用晨会或其他学习时间，对网点的其他同事做有关产品的介绍和讲解，