工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金.doc

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1、工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金更新的招募说明书（2013年第2号）基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行股份有限公司110工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金更新的招募说明书（2013年第2号）基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行股份有限公司110工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金更新的招募说明书（201

2、3年第2号）基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行股份有限公司110工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书重要提示本基金经中国证券监督管理委员会2011年3月4日证监许可【2011】319号文核准募集。本基金的基金合同于2011年4月21日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风险，投资者认购（或申购）基金份

3、额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系

4、统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与混合型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于消费服务行业股票,在股票型基金中属于中等偏高风险水平的投资产品。本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

5、慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书所载内容截止日为2013年10月20日，有关财务数据和净值表现数据（未经审计）截止日为2013年9月30日。本招募说明书已经基金托管人复核。110工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书目　　录重要提示2目　　录3一、绪言4二、释义5三、基金管理人8四、基金托管人16五、相关服务机构21六、基金的募集35七、基金合同的生效36八、基金份额的申购、赎回与转换36九、基金的注册登记44十、基金的投资45十一、基金的业绩55

6、十二、基金的财产56十三、基金资产的估值57十四、基金的收益与分配63十五、基金的费用与税收64十六、基金的会计与审计65十七、基金的信息披露66十八、基金的风险揭示70十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算72二十、基金合同的内容摘要75二十一、基金托管协议的内容摘要75二十二、对基金份额持有人的服务75二十三、其他应披露事项77二十四、招募说明书存放及查阅方式79二十五、备查文件79附件一81附件二96110工银瑞信消费服务股票型证券投资基金更新的招募说明书一、绪言《工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基

7、金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前

8、应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。