浅谈商业银行经济案件防范对策

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1、浅谈商业银行经济案件防范对策浅谈商业银行经济案件防范对策社会主义市场经济体制的建立，使金融产业的发展面临着新的形势、新的机遇和挑战。自古以来，金融业尤其是银行业在经济发展中扮演了核心角色。从经济发展的历史过程看,一个国家的经济由自然经济或半自然经济向现代市场经济的转换，或者说,由计划经济的“钱随物走”到现代市场经济的“物随钱走”的转换，必然经过从产品、劳务的货币化的演变过程。可以说市场化的过程，不仅是一个加速经济增长、培育市场体系，提升产业结构的过程。作为经济持续的“带头产品”和枢纽系统，金融深化、金融

2、先行的发展战略，是国家经济起飞与发展的先决条件。在市场经济既定的前提下，金融业作为产业来看待，这是对金融的一种定位，其内涵要求金融市场必须在整个市场体系中占据举足轻重的位置，要求金融市场的主体必须是自主经营、自负盈亏的经济实体，必须是金融机构多元化、信用工具多样化、交易行为规范化。与此同时，在市场机制下的金融控制和监督手段，以减少风险,稳健经营已成为一种必然。而这种必然即金融调控与监管又是一门“高超的艺术”　　浅谈商业银行经济案件防范对策浅谈商业银行经济案件防范对策社会主义市场经济体制的建立，使金融产业

3、的发展面临着新的形势、新的机遇和挑战。自古以来，金融业尤其是银行业在经济发展中扮演了核心角色。从经济发展的历史过程看,一个国家的经济由自然经济或半自然经济向现代市场经济的转换，或者说,由计划经济的“钱随物走”到现代市场经济的“物随钱走”的转换，必然经过从产品、劳务的货币化的演变过程。可以说市场化的过程，不仅是一个加速经济增长、培育市场体系，提升产业结构的过程。作为经济持续的“带头产品”和枢纽系统，金融深化、金融先行的发展战略，是国家经济起飞与发展的先决条件。在市场经济既定的前提下，金融业作为产业来看待，

4、这是对金融的一种定位，其内涵要求金融市场必须在整个市场体系中占据举足轻重的位置，要求金融市场的主体必须是自主经营、自负盈亏的经济实体，必须是金融机构多元化、信用工具多样化、交易行为规范化。与此同时，在市场机制下的金融控制和监督手段，以减少风险,稳健经营已成为一种必然。而这种必然即金融调控与监管又是一门“高超的艺术”，需要高素质的人才、高水平的管理。因此，市场经济和金融事业的发展，呼唤着员工素质、服务手段和管理水平诸方面的提高和增强，呼唤着良好的金融系统内外部环境。笔者就当前商业银行经济案件的产生根源和如

5、何防范这一问题作如下阐述：一、经济案件发生的根源１、人员素质不高，是产生案件的根源之一。近年来，经济快速发展促进了金融业务的发展，金融队伍也迅速扩大。首先在进人时，由于人事管理制度上存在的弊端和各种客观因素，有些原本政治思想素质不好的人混进了金融队伍；其次，金融系统内部的教育管理工作跟不上，一些人员未经培训就上了岗，致使一部分员工没有树立牢固的全心全意为人民服务的思想基础，缺乏事业心和责任感，法律观念淡薄，职业道德差，业务技能不熟悉,违章操作现象屡见不鲜，这种现状是发案的必然。２、思想麻痹，防范意识不强

6、，思想政治工作缺乏针对性和有效性。一些基层行领导存在着重业务、轻政治，重经营、轻管理，重决策、轻监督的问题。金融系统内部思想政治工作时紧时松,员工得不到应有的教育,政治思想工作缺乏广度、深度和力度，致使一部分干部职工的思想政治素质下降，不能自觉抵御商品经济大潮中腐朽思想的侵袭。３、规章制度不落实，监督检查不到位。分析各类经济案件的发生,无一不是制度不落实所至。究其原因:一是有些人规章制度、法纪观念淡薄，工作马虎不负责任不按章办事，还满不在乎，给犯罪分子造成有机可乘;二是极个别思想意识不健康,有意不执行规

7、章制度，甚至有意搞乱帐务，乘机作案；三是监督检查不力。首先是领导的监督检查不力，有的只注意抓业务，致使一些违章操作问题长期得不到纠正；其次是业务部门自身监督不力，下基层检查工作，只过问业务情况，很少过问执行规章制度的情况，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，丧失了规章制度的严肃性和相互制约的作用，导致了案件的发生。二、经济案件的防范和对策在改革开放、发展经济的新历史条件下,社会上滋长了一股拜金主义,极端个人主义和腐朽的生活方式暗流,金融业成为首当其冲，成了腐败分子权钱交易、贪污受贿等违法违纪活动的重点

8、对象和部门之一。经济案件，特别是大案的不断发生，已经成为影响金融业经营和发展的突出问题，在今后乃至此后相当一个时期内，经济案件的防范工作将会更加繁重。因此，要采取切实有力的措施，加强对案件的防范工作。１、思想到位，领导重视。做好经济案件的防范工作有许多因素，但领导重视是关键因素，而关键又在于提高认识，正确处理拓展业务与加强内部管理的关系，坚持不懈地认真抓好案件防范工作。各级领导必须从本行过去和他行发生经济案件的教训中，深刻体会到对外拓展业务