住房公积金廉政风险防控工作调查报告

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1、住房公积金廉政风险防控工作调查报告2015年4月15日-20日，我们前往4个市州，通过查阅纸制资料、调取软件系统、现场询问查看、听取介绍交流等方式，对这4个地区住房公积金廉政风险防控工作开展、长效机制建设、防控措施落实执行情况及其他与廉政风险防控有关的工作进行了调查。一、总体情况Xx片区各市州住房公积金管理中心高度重视住房公积金廉政风险防控工作，按照住建部等七部门《关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知和住建部、住建厅《关于开展住房公积金廉政风险防控检查工作的通知》精神，结合自身实际，认真开展防控工作、充分准备检查材料、积极配合现场检查，在组织开展

2、、机制建设、措施落实方面工作扎实。各市州管委会在决策方面实行了民主决策、科学决策、集体决策和依法决策，在监督管理方面认真履职，较好地实现了住房公积金廉政风险防控。二、值得总结肯定的做法和存在的问题（一）值得总结肯定的做法Xx地区受地理环境限制，廉政风险防控工作难度非常大但各住房公积金管委会和住房公积金管理中心都能严格按照上级部署，结合自身的实际情况，扎实有效的开展廉政风险防控工作。亮点纷呈，各具特色，效果显著。具体表现在：Xx州中心：一是在机构不健全（无独立的稽核科、财务科和信息技术科)、人员编制不足（19个管理部3个科室仅71个编制）维稳工作任务重

3、、压力大的情况下，仍坚持一岗双责，将廉政风险防控工作与业务工作、稳定工作同部署、同落实、同检查、同考核，廉政风险防控工作扎实有序。二是以较高比例提取贷款风险准备金，目前风险准备金达1.97亿元，风险准备金与贷款余额的占比全省第一，风险抵御实力充足。三是独创的个人贷款控制总额、不计次数等安心工程惠民新政，安定了人心，稳定了队伍，防控了风险。Xx州中心：一是围绕人、财、物和执法等关键环节和重点岗位，立体化梳理风险点，按照工作职责以及风险的危害程度对风险点进行评估界定，针对不同类别的风险点，全方位制定防控措施，最大限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患

4、。共查找了230个风险点，制定了300项防控措施。二是实行法律顾问制度、受托银行定期联席会议制度、行风政风评议员制度，有效的控制了风险，提高了服务质量。三是实行合作银行联席会议制度，促进了银行服务质量的提升。Xx州中心：一是经州政府批准印发了《Xx州住房内部稽核审计办法》，定期开展内部日常业务稽核审计，专项稽核审计、专案稽核审计，每年接受外部审计，内外部审计工作齐头并进，廉政风险防控工作扎实有效。二是在Xx地区率先实现零余额账户管理，保证了住房公积金资金管理安全完整。三是州委州政府在编制人员上的大力支持，保障了廉政风险防控不相容职务分离和岗位制衡的需

5、要。四是首创的电子档案实行异地备份制度，能对灾害性档案毁损进行有效补救，信贷档案纳入县市档案局委托管理，档案保管规范有序，州中心获州政府2014年度档案管理先进单位。Xx中心：一是将住房公积金廉政风险防控工作纳入中心落实党风廉政建设责任制，制定《目标绩效考核办法》，将廉政考核问责与绩效考核奖励挂钩。坚持流程化管理，过程化控制，调整科室职能职责，强化了岗位制衡机制。二是内部稽核严格遵循审计流程，操作科学、严密、规范。三是定期实行大额存单总行函证制，有效防范了大额资金的安全。四是项目贷款全部发放，已经进入回收期，至今无一逾期。（二）存在的主要问题对照《检

6、查标准》，检查小组重点对各管理中心的各项规章制度以及系统运行情况进行了检查，发现存在风险防范相关制度不够完善或执行制度不够到位的情况。1、共性问题。一是均未建立信息核查、协查制度，均未建立中心间异地购房协查机制，未与公安部门、房地产交易系统、人行征信系统联。二是信息化手段落后，均未实现与银行按日对账。三是廉政风险防控制度还存在不完善，制度执行还存在不到位现象。2、个性问题。一是Xx市管理中心资金未及时计入职工个人账户，在信息系统中未设定对缴存比例、缴存基数和提取、贷款额度、时间限制控制和预警程序。二是Xx州软件系统较落后，中心的财务凭证汇总还在使用原

7、始的手工凭证。三是人员、编制不足，导致Xx、Xx和Xx中心无法有效达到岗位制衡的要求。Xx州中心存在机构不健全，无专门的财务核算、稽核审计与信息技术管理机构，且人员力量不足，有17个管理部均只有3人，1名主任、1名会计和1名出纳。Xx州中心也没有专门的稽核和信息技术机构，中心有8个管理部均仅有两名职工。Xx中心由于办公场所的限制，无法对各种档案进行有效的保存管理。三、建议意见（一）健全廉政风险防控制度，建立长效机制。制度不断完善，流程不断优化，防控不断升级。廉政风险防控是一项长期而艰巨的任务，检查只是一种形式，最重要的落实、整改与提高，建议建立长效机

8、制，对各管理中心廉政风险防控进行回头看，抽查各中心新立制情况、整改情况，促进廉政风险防控工作的长期有效运行。