金融服务方案设计

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1、中国工商银行萍乡市分行2014年8月A集团有限公司综合金融服务方案致A集团有限公司：为提升对贵集团的服务层次、服务品质和服务效率，我行专门成立了金融服务团队，直接为贵集团提供更为准确、专属的金融服务。鉴于对贵集团基本情况及金融业务需求的深刻理解，我行金融服务团队为您量身定做了本金融服务方案，提出一些符合贵集团业务需要的金融服务和产品，供贵集团参考选择。我行将秉承“工于至诚、行以致远”的品牌理念，为与贵集团在加快合作进程、拓宽合作领域中不懈努力！衷心希望本方案能够为中国工商银行萍乡市分行与贵集团在促进银企双赢的道路上携手共进！目录我行对贵

2、集团基本情况的了解我行金融服务优势我行的金融解决方案1234服务承诺5我行与贵集团的合作愿景6我行对贵集团金融需求的认识一、我行对贵集团基本情况的了解内部环境同业环境竞争激烈市场环境周期变化金融环境积极支持政策环境和谐有序外部环境业界龙头经营稳健技术领先产品优势产业链成熟上市规划A集团前身为A机器厂，始建于1954年，是我国第一个五年计划期间建成的重型装备制造企业，目前是由中央直接管理的涉及国家安全和国民经济命脉的53户国有重要骨干企业之一。拥有十家从事重型装备研发、设计、生产、国际贸易和服务等业务的子公司，分布于多个城市。A集团主要从事重型机械

3、制造业务，为冶金、电力、能源、交通运输、矿山、石化等行业及国防建设提供重大成套技术装备、高新产品和技术服务。集团发展规划：根据A集团规划，到“十二五”末期，A集团计划年产值达到200亿元，向世界最大的铸锻钢基地迈进，同时大型成套设备技术总负责能力得到明显提高，实现进入一至两个重大技术装备新领域的目标。一、我行对贵集团基本情况的了解一、我行对贵集团基本情况的了解宏观行业分析（1）宏观经济整体趋势向好（2）市场需求进一步扩大（3）装备制造业振兴政策的出台对行业发展形成强大支持（4）产业内生增长的发展环境不断优化一、我行对贵集团基本情况的了解2010年

4、末2011年末2012年末2013年6月贷款总额16.8717.3426.3127.98工行贷款6.815.944.334.33工行贷款占比40.36%34.24%16.45%15.46%企业近3年融资情况单位：亿元根据贵公司财务报表显示，随着贵公司业务逐渐发展，贵公司融资总量逐年增加，而工行融资却逐步压缩。一、我行对贵集团基本情况的了解主要产品名称国内市场2011年（已实现）2013年预计市场占有率排名市场占有率排名轧制产品70第一名45第一名大型容器90第一名80第一名核电产品60前三名60前三名大型电站铸锻件35前二名35前二名锻钢支承辊8

5、0第一名70第一名贵公司产品市场占有率情况一、我行对贵集团基本情况的了解目前贵集团与各家银行合作情况流动资金贷款开户、资金日常结算贸易融资银行承兑汇票贵集团目前主要业务合作银行为：工行、农行、中行、建行、光大、进出口行、国开行、农商行等二、我行对贵集团金融需求的认识账户关系融资关系直接融资对外投资个人服务增值服务融资服务合作关系优化账户管理体系深化融资合作关系获得整体支持个性化的结构融资实现整体结算管理获得更多专属服务实现企业团队共赢间接融资结算与现金管理Page11二、我行对贵集团金融需求的认识资产证券化需求PE融资需求集团资产负债率高达85%

6、，财务风险相对较高，可能带来现金流不足时，资金链断裂，不能及时偿债。为提高资产的流动性，将缺乏流动性、但具有可预期收入的资产，通过在资本市场上发行证券的方式予以出售，以获取融资。目前A集团引入战略投资者、券商招标等上市准备工作正在紧锣密鼓地进行，计划以A+H形式上市，募集资金规模约100亿元人民币。PE融资（私募股权融资）能够提供集团上市所必需的资金，实现符合上市要求的业绩。（一）重点金融需求通过与贵集团就金融业务需求的多次沟通，我行认为贵集团近期主要金融需求主要集中在以下三个方面：Page12二、我行对贵集团金融需求的认识集团可对本部及所有分

7、/子公司进行账户余额、历史及当日明细查询、对外支付结算和付款控制等业务操作对本级、省内外分/子公司账户资金的实时全额自动归集，形成总部的资金池，实现资金价值最大化。设定余额阀值，即集团账户存款最低限额，用于集团银行融资的质押担保等增信措施。可随时对所有分/子公司账户资金进行统筹调剂，以实现集团资金精细运作。资金的结算和管理需求全面管控资金归集阀门管理灵活调度二、我行对贵集团金融需求的认识（二）贵集团日常金融需求根据贵集团因生产经营的需要，日常短期融资需求较为旺盛。（三）贵集团未来潜在金融需求根据A集团规划，到“十二五”末期，A集团计划年产值达

8、到200亿元，规模的快速增长，未来贵集团必然需要拓展融资模式，保障扩张过程中各类业务的资金需求。三、我行金融服务优势凸显的营运优势高效的