对预防金融职务犯罪的几点看法

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1、对预防金融职务犯罪的几点看法　　金融是现代经济的核心。随着我国金融体制的不断改革与创新，金融市场逐渐开放，在市场经济中的核心与主导地位日益明显，金融对国民经济起到“造业与血液循环”的机能作用。近年来，政法部门重拳打击金融职务犯罪，但仍呈逐年上升趋势，给国家财产造成了巨大损失，极大地损害了金融系统的信誉，已经成为制约金融改革和发展的重要因素。据不完全统计，2002年元月至2004年6月全市法院判处职务犯罪案件224件251人，其中，金融机构职务犯罪24件28人，分别占10.7%和11.2%，挪用公款14人，35岁以下的14人，占此类

2、案件人数的50%，几乎均为经办人犯罪，如业务员、会计、主任等。有效地预防金融职务犯罪，避免不必要的损失和影响，对于稳定金融市场秩序和社会政治秩序极为重要。　　一、当前金融职务犯罪的特点及原因　　金融职务犯罪是指金融工作人员利用职务上的便利或滥用职权，不尽职责破坏金融管理秩序、公私财产所有权或国家对职务活动管理职能，依刑法应受刑罚处罚的行为。　　（一）从犯罪嫌疑人职务看，发案多集中在管理人、财物“实权部门”和“实权人物”上。　　一是主要表现在少数掌握实权领导存在“有权不用，过期作废”的倾向，利用职务之便置党性于不顾，拿公款大肆吃、喝

3、、玩、乐。群众敢怒不敢言，即使有人直谏，便让其“靠边”。这样堕落得很快，最终成为人民的罪人。二是表现在金融工作的关键环节和关键部位的工作人员，业务上比较精通，由于思想观念扭曲错位，腐化堕落，利用职务之便，贪污挪用、滥用公款或他人资金，作案后总侥幸认为自己业务熟，不会被发现。这种形式的犯罪，往往发生在储蓄、出纳等重要岗位。三是受有关领导或同事唆使，由于本身法律意识淡薄，上级说了，虽不想办但又不敢不办，继而违规操作，造成严重后果。　　（二）从犯罪嫌疑人的年龄看，呈低龄化趋势。　　随着社会的发展和工作的需要，金融机构的人员结构不断调整，

4、在人员“进”口把关不严，特别是对中层干部及分支机构负责人的选用上失察或不当，只注重年轻化、知识化，缺乏科学性，一些年龄小、学历高的职工担任领导职务，或占居重要部门和重要岗位。但是，由于他们涉世不深，缺乏应有的社会经验和自我约束能力，容易受外界的影响诱发个人投机心理、冒险心理和侥幸心理，私欲膨胀，利用工作间隙炒股、经商，一旦亏本，债台高筑，便萌生了“借鸡生蛋”的想法，利用职务之便私自挪用公款归个人使用，最后血本无归，构成犯罪。此类犯罪的概率比较大。　　（三）从犯罪手段上看，作案智能化，技术含量高。　　金融机构是专业性很强的机构，近年

5、来，随着计算机在金融业的广泛应用，犯罪分子把计算机作为作案的工具和对象疯狂作案，他们利用计算机伪造变造凭证、单据，空存骗支、偷改记录盗支储户存款，偷转资金进行挪用，使职务犯罪由非法型向“表面合法型”转变，犯罪更加隐蔽，犯罪活动暴露慢，成为预防和打击金融违法犯罪的突出题。还有一部分人往往自从事金融职业起始，就带有不健康的思想因素，隐藏在某一个角落里，伺机作案，甚至与外部不法之徒徒互相勾结利用，这种犯罪的后果严重，对国家财产、人身安全威胁较大。　　（四）从金融机构的监督惩处力度上看，失之于软，失之于宽。　　金融系统内部监督普遍缺乏针对

6、性、时效性，“三多三少”问题十分突出，即表面监督多、实际监督少，事后监督多、事前事中监督少，被动监督多、主动监督少。金融系统内部监督主体缺乏应有的独立性和权威性，严重存在上级疏于监督，同级没有监督，下级不敢监督，监督流于形式等问题。以纪代法，以罚代纪，在宽严幅度上打“擦边球”，对违法违纪者往往罪错与处罚失衡，失之于软，失之于宽，对照“从重或加重”的条款则取“下限”，就低不就高；对照“从轻或减轻”的条款则取“上限”，就高不就低。有案不报，有案不查。为保住“乌纱帽”和政绩，对发生的职务犯罪案件能瞒则瞒，能压则压，压不往则保，保不住则拖

7、，这种执纪不严、有案不查、压案不报的做法往往是职务犯罪案件多发和大案要案发生的祸根。最近，媒体报道了一个乡的农村信用社代办员，挪用侵占储户存款150余万元，历时4年才案发，这足以说明监督督察方面存在的问题。　　（五）从犯罪的过程和目的看，计划周密，作案后潜逃者居多。　　由于犯罪分子有“有权不用，过期作废”、“有钱能使鬼推磨”的心理表现，一度认为有了钱便能够拥有一切，所以他们在侵吞国家和人民财产时，才表现得那么心安理得。为此，他们从小做起，事隔数日风平浪静，便肆无忌惮，犯罪速度变快、数额变大，由过失走到故意，大多犯罪都经过周密的谋划

8、、深入细致的规避准备，加上票据兑付的方便、快捷性，给犯罪分子窃取资金潜逃提供了可逞之机。可以说，有相当一部分在作案时就具有密取资金潜逃的明确动机，有的还早已准备好他国护照，案发后，抓获犯罪分子难、追赃难、造成损失大。　　二、预防金融职务犯罪的对策和