中美金融市场监管的比较

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1、中美金融市场监管的比较HappyNewYear中国金融监管体制基本特征：分业监管中国人民银行负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控。一行三会中国人民银行银监会保监会证监会银监会监管存款类金融机构审批银行业金融机构及分支机构现场和非现场监管，依法查处违法违规行为负责统一编制全国银行数据、报表提出存款类金融机构紧急风险处置意见证监会监管证券公司，研究和拟定方针政策、发展规划起草制定有关法规对证券期货监督机构实行垂直领导监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算批准企业债券的上市，监管债券的交易活动监管境内期货合约上市、交易和清

2、算监管上市公司及其有信息披露义务股东的证券市场行为保监会拟定有关商业保险的政策法规和行业发展规划对保险企业的经营活动进行监管建立保险业风险的评价与预警系统美国金融监管体制联邦一级和州一级的二级监管银行业、证券业、保险业的分业监管金融监管机构众多，权力分散，双线、多元、分业美联储综合监管，不完全统一监管模式美联储央行，首要任务是制定和执行货币政策联邦储备理事会、联邦公开市场委员会、联邦储备银行和联邦咨询委员会等机构制定货币政策和实施金融监管货币监理署独立性，高直接对国会负责负责国民银行的监管颁发国民银行、外资银行分行的执照审批国民银行的变更事项

3、对违法违规行为或不稳健经营行为采取监管措施制定并下发有关银行投资、贷款及其他操作的法规联邦存款保险公司存款保险和监管会员银行必须投保证券交易委员会对证券业的监管专项监管机构美国全国信贷联社管理委员会全国信用社保险基金联邦土地银行系统各州的金融监管机构负责在本州注册的金融机构的监管中美金融监管体制对比相同点分业监管的特点美联储和中国人民银行都处于主导地位都存在监管上的交叉、重复和漏洞的问题美国属于功能型监管中国属于机构型监管区别我国的金融监管手段和方式滞后于美国我国各监管机构协调性差我国金融监管不能适应金融业混业经营的趋势金融监管法规不健全，存

4、款保险制度尚为空白美国金融监管改革及其对中国启示整合国内监管资源，提高监管效率适度发展虚拟经济，把握好金融创新尺度审慎开放国内金融市场加强国际金融监管合作