将资金转移至海外的五大途径

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方将资金转移至海外的五大途径根据最新修订的《国际收支统计申报办法》，自2014年1月1日起，拥有对外金融资产、负债的中国居民个人，应当按照国家外汇管理局的规定申报其对外金融资产、负债的有关情况。业内人士普遍认为，这一规定不仅仅是依据国际通用标准对外汇统计制度进行完善，也从一个侧面表明，中国居民个人在海外投资已经具有相当的规模。但是，人民币目前还不能自由兑换，中国对资本项目的管制还很严格，个人每年购汇的额度只有5万美元。无论是投资移民还

2、是海外置业，都需要动辄数十万上百万甚至千万美元的资金。这些巨额资金究竟是如何出海的?北京青年报记者日前采访了一些业内人士，探秘其中的究竟。1个人“笨办法”每人5万美元“凑人头”蚂蚁搬家35岁的金先生去年在美国纽约花300万美元购置了一栋豪宅。回想这300万美元的出境之路，他说真是“麻烦透顶”。金先生没有寻找任何金融机构和中介来帮他完成这一工作，而是发动所有信得过的亲戚朋友帮自己，连高中同学的父母和岳父母都上阵了。金先生一共凑齐了60个人，他先把人民币转给亲戚朋友，然后每人帮他换5万美元，并从不同的银行汇往金先生在香港的账户。“香港是个自由开

3、放的金融市场，钱到了香港就没有那么多约束了。”就这样金先生的300万美元如愿从香港去到美国。“钱到了海外账户，相对操作也更为便捷。一旦达成协议，买房人就需要把房款从自己的海外账户打到监管账户。当然，买房人也可以申请贷款，这些专业的手续和流程都由代理人、律师来完成，你只要签字付款就行了。”在上海开办了一家海外房产代理公司的张先生告诉北青报记者，当然，所有的这些服务都是要付费的。在海外买房，房款多少这是明的，亏损与否也比较透明。很多人不太留意的是汇率风险。“如果你只是投资，如果人民币兑美元升值30%，你的房子即便价格没变，实际上相当于你的投资亏

4、损30%，当然，前提条件是你这钱最终要换成人民币来花。”----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方一些有在境外买房经验的购房者还提醒，不仅要提前在境外开好账户，而且最好多开几个，因为国外也有各种金融监管规定，如果一个账户短期内收到大量资金，可能会引起不必要的麻烦。另外，从国内汇款时，汇款的用途也不能写买房，最好写旅游、教育支出等。这种靠人头拆分金额汇款的办法，不仅麻

5、烦，其实也违反了外管局“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理”的要求，按规定银行应不予办理。但在实际生活中，这种做法涉及的银行可能会比较多，单个银行不容易察觉。即使有所察觉，银行从客户角度考虑也往往“睁只眼闭只眼”。虽然这种“蚂蚁搬家”的做法比较“笨”，但是既安全，成本也低。除了购汇和汇款的手续费，基本不用花多余的钱。北青报记者了解到，很多资金需求不大，只有十几万美元或几十万美元的人都会采用这种办法。2地下钱庄“洗钱”　移民中介借机提供“一揽子”服务多名业内人士认为，地下钱庄仍然是现在最普遍的转移资金的做法。地下钱庄的

6、操作方法很简便，内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后，将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露，地下钱庄效率很高，只要客户提早半个小时告知转移金额和币种，钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去，手续费约在0.8%-1.5%。一个小时内客户在香港开设的银行户头就能够收到相应的港币或美元。如果客户的转移资金额特别大，建议还是分批次完成，每次的汇款金额都不要大于100万元人民币。以深圳地下钱庄为例，协助地下钱庄划转资金的除他们的香港私人同伙外，还有一些香港的人民币兑换点，在香港开设几个外汇账户，物色几个马仔打

7、理即可。虽然有关部门不断加大对地下钱庄的打击力度，但因香港资本项下可自由兑换政策，进行私人兑换和私人资金往来属于合法。靠人脉关系和个人信誉，地下钱庄每年让巨量资金在粤港之间无序游走。地下钱庄一般也喜欢做熟人生意。一些移民中介也会借助地下钱庄的力量为海外移民的客户提供包括资金转移在内的“一揽子”服务。3银行“内存外贷”私人银行跨境金融服务门槛高“我们会建议投资移民到香港的客户选用内存外贷的‘财融通’服务。”昨----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最

8、好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方天，中行私人银行北京分部的客户经理于小姐告诉北青报记者。她举例说，客户可以在国内的中行存一笔1