代理保险业务操作规程

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1、~中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程~~~目录总则1第一章基本操作流程1第二章公共管理流程2第三章单证管理16第四章营业机构业务处理流程21第五章批量业务处理流程36第六章事后监督41第七章附则49总则1第一章基本操作流程1第二章公共管理流程2第一节保险公司及产品管理2第二节参数设置6第三节内部机构及人员信息维护10第三章单证管理16第四章营业机构业务处理流程21第一节营业前准备21第二节日间业务处理22第三节日终处理35第五章批量业务处理流程36~~~第六章事后监督41第七章附则49~~~总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（下称“邮储银行

2、”）代理保险业务操作流程，提高管理质量和服务水平，促进业务健康、合规发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规和规章制度，特制定本操作规程。第二条本操作规程包括邮储银行代理保险业务的公共管理、单证管理、营业机构业务处理、批量业务处理和事后监督等环节的流程与规定。第三条本操作规程适用于办理代理保险业务的邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）。第一章基本操作流程第四条代理保险业务流程分为售前准备、业务处理和事后管理三大部分。第五条售前准备包括：内部机构及人员

3、信息维护，保险公司、保险产品及保险险种信息维护，手续费率设置，代理凭证出/入库参数管理和重要空白凭证的入库、请领、下发及收到等。业务处理包括：营业机构业务处理和批量业务处理。事后管理包括：保费及手续费的结算、差错处理和事后监督等。具体操作流程如下：~~58~售前准备内部机构及人员信息维护保险公司、保险产品和保险险种信息维护手续费参数设置、代理凭证出/入库参数设置重要空白凭证入库、请领、下发及收到等批量业务处理前台业务处理业务处理保费、手续费结算差错处理事后监督事后管理第一章公共管理流程第一节保险公司及产品管理第一条保险公司入网是指保险公司联

4、入代理保险系统办理代理保险业务。保险公司退出是指保险公司退出代理保险系统，停办代理保险业务。第二条保险公司申请入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料：1.~~58~合作意向书：拟全国性合作的保险公司，由该保险公司总公司以书面形式向总行提出书面合作意向；拟区域性合作的保险公司，由该保险公司省公司以书面形式向拟合作的一级分行提出书面合作意向。2.合作可行性报告，内容包括：（1）合作内容及契合点；（2）合作时间；（3）合作区域；（4）市场需求分析；（5）近两年合作规划；（6）银保系统状况；（7）培训师资情况；（8）其他能证明深入合作的文

5、件。3.保险公司介绍，内容包括：（1）股东背景；（2）公司治理状况；（3）偿付能力充足状况；（4）内控制度的健全性和有效性；（5）业务及财务信息系统情况；（6）近两年监管机构处罚情况；（7）拟合作产品信息；（8）客户投诉处理情况；（9）在当地各分支机构配置情况等资料。4.要求提供的其他文件和材料。~~58~（二）拟区域性合作保险公司，应由一级分行在规定时间向总行提交书面申请，内容包括合作申请及合作可行性报告。总行应在收到分行申请后确认申请资料是否完整，若不完整，须通知申请单位补齐材料。（三）对于予以准入的合作保险公司，总行或一级分行应与其签

6、署相关协议。（四）邮储银行应在代理保险系统中注册准入保险公司、建立公司代码、进行保险公司业务范围维护，设置保费结算方式、手续费结算方式、手续费参数和代理保险凭证出/入库参数。第一条邮储银行总行应每年对总对总合作的保险公司进行尽职调查，一级分行应每年对区域性合作的保险公司进行尽职调查，尽职调查须请保险公司提交以下资料：（一）保险公司上一年度财务报表；（二）保险公司上一年度偿付能力报告；（三）保险公司的治理情况说明；（四）保险公司银保业务内控制度说明；（五）保险公司上一年受监管机构处罚情况的说明；（六）其他需要说明的情况。第二条保险产品入网是指

7、保险产品联入代理保险系统进行销售。保险产品退出是指保险产品退出代理保险系统，停止销售。第三条保险产品入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料：1.监管部门批准或备案证明文件；~~58~2.产品条款；3.产品说明书；4.宣传材料；5.培训课件；6.管理费用说明等。（二）对于全国性合作保险公司的产品，应由保险公司总公司向总行提供相关材料，由总行负责评估；对于区域性合作保险公司的产品，应由保险公司总公司或省公司向总行和一级分行分别提供相关材料，由一级分行负责评估，对于评估合格的产品，一级分行应向总行提交书面申请，说明合作意向、产品特点及合

8、作前景。（三）对于予以准入的保险产品，总行或一级分行应与保险公司签署相关产品协议。；（四）邮储银行应在代理保险系统中注册保险产品、险种，建立产品代码、险种代码，进行内部机构业务范