反洗钱知识测试题（卷）(2018年0830)

《反洗钱知识测试题（卷）(2018年0830)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、反洗钱知识测试题一、单选题。1、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全（）制度，并报送中国人民银行备案。A、反洗钱内控B、大额交易管理C、现金管理D、大额取现2、金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和（）。A、报告人员B、操作人员C、技术人员D、监管人员3、金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行《金融机构反洗钱规定》和反洗钱内控制度的情况进行（）。A、宣传、教育B、学习、培

2、训C、报告、备案D、监督、检查4、金融机构应建立（）制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、客户身份登记B、存款实名制C、挂牌上岗D、可疑交易5、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、以上说明均不对6、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向（）报告。A、中国人民银行当地分支行B、当地公安部门C、当地检察机关D、当地法院7、金融机构应当按照规定期限保存客户的账户资料

3、和交易记录，账户资料，自销户之日起至少保存（）年，交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A、33B、35C、55D、15158、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款；情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A、1000元以上3000元以下B、2000元以上5000元以下C、5000元以上10000元以下D、1000元以上5000元以下9、（）及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证

4、监会D、中国保监会10、金融机构的营业机构应设立专门的（）岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。A、反洗钱B、反假币C、账户管理D、统计监督11、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以（）罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。A、1000元以下B、1000元以上3000元以下C、1000元以上5000元以下D、5000元以上10000以下12、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。A、20-50万元B、5

5、0-300万元C、100-500万元D、50-500万元13、《中华人民共和国反洗钱法》是于（）正式实施的。A、2008年7月1日B、2007年9月1日C、2007年7月1日D、2006年12月1日14、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。A、3B、5C、10D、1515、金融机构应当将大额和可疑交易报告等资料，自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15二、多选题。1、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（）A、政策性银行B、商业银行C、

6、信用合作社D、邮政储汇机构E、财务公司F、信托投资公司G、金融租赁公司H、外资金融机构2、《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、大额现金3、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）。A

7、、未按照规定履行客户身份识别义务的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；E、违反保密规定，泄露有关信息的；F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。4、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）。A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规

8、定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗