反洗钱知识测试题四

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1、.反洗钱测试四单选题1、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。A、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行C、年度结束后5个工作日内报告D、年度结束后10个工作日内报告银行总部2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（）。A、年度结束后10个工作日内报告B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行C、年度结束后5个工作日内报告D、银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告当地人民银行3、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（）。A、中国人

2、民银行总行B、金融机构总部C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D、独立承担法律责任的金融机构分支机构4、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。A、5B、10C、1D、25、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（）。A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等B、反洗钱宣传方式可灵活多样C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展

3、宣传6、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5B、3C、10D、157、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的..D、客户为外国政要或其亲属的8、下列不属于实际控制人范畴的是（）。A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员9、下列不属于高风险业务

4、范畴的是（）。A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银联POS10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、200、20B、200、50C、500、50D、500、2011、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值(

5、)万美元以上的境内款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、100、10B、50、10C、50、5D、100、2012、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、餐饮C、轻工业D、娱乐业13、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜

6、面电话确认为代发资所用C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立14、非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B、金额特别巨大的网上资金交易C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易15、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织

7、发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。..A、存在较严重恐怖活动的国家或地区B、已加入FATF组织的成员国C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起16、关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作

8、成果17、根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素18、以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）。A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短