银行业协会工作指引

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1、银行业协会工作指引第一章 总 则第一条 为加强银行业协会建设，充分发挥其作为自律组织的自我管理与服务、自我约束与协调的职能作用，完善外部监管、内部控制、行业自律和社会监督相结合的银行业监管体系，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《社会团体登记管理条例》等法律法规和有关规定，制定本指引。第二条 本指引所称银行业协会，是指由银行业金融机构自愿组成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织，是经银行业监督管理机构批准并在规定的社会团体登记管理机关登记注册的非营利性社会团体法人。第三条 银行业协会应接受中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构的指导和

2、监督，严格按照国家有关法律法规规定开展工作，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平。第二章 组织体系第四条 中国银行业协会是全国性银行业自律组织，凡经银监会批准设立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构均可自愿加入协会。第五条 各省（自治区、直辖市）及各计划单列市银行业协会是辖内银行业金融机构自愿结成的地方性银行业自律组织，名称统一为：“×××省（自治区、市）银行业协会”。第六条 地市及其以下原则上不再设立银行业自律组织。对于已经设立的，要参照本指引进行规范。第七条 中国银行业协会和各地方银行业协会均是独立

3、社团法人。地方银行业协会可申请加入中国银行业协会，但不是中国银行业协会的分支机构或代表机构。第八条 中国银行业协会与各地方银行业协会应加强沟通与合作。中国银行业协会对作为其会员的地方银行业协会进行业务指导和协调。根据银监会授权，中国银行业协会可对涉及全行业的专项业务工作对各地方银行业协会进行相应的指导和协调。第三章 组织结构第九条 银行业协会应按照社团组织管理的有关规定，建立健全包括权力机构和执行机构在内的基本组织架构。第十条 银行业协会的最高权力机构是会员大会。会员大会的职权和议事规则由协会章程规定。第十一条 银行业协会应设立理事会，对会员大会负责。理事会的职权和议事规则由

4、协会章程规定。第十二条 银行业协会应设立常务理事会，对理事会负责。常务理事会的职权和议事规则由协会章程规定。第十三条 银行业协会可根据需要设立监事会。监事会的职权和议事规则由协会章程规定。第十四条 银行业协会根据工作需要可聘请有关顾问，可依法设立有关专业委员会或工作委员会等分支机构。第十五条 银行业协会应设立秘书处。秘书处是银行业协会的日常办事机构。秘书处根据工作需要可设置若干内部工作机构，并配备相应工作人员。第四章 职责任务第十六条 银行业协会要以促进会员单位实现共同利益为宗旨，适应银行业改革和发展的需要，认真履行自律、维权、协调、服务职能。第十七条 银行业协会履行下列行业

5、自律职责：（一）组织会员签订自律公约及其实施细则，建立自律公约执行情况检查和披露制度，受理会员单位和社会公众的投诉，采取自律惩戒措施，督促会员依法合规经营，共同维护公平竞争的市场环境；（二）依据章程或行规行约，组织制定行业标准和业务规范，推动实施并监督会员执行，提高行业服务水平；（三）建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系，加强诚信监督，协助推进银行业信用体系建设；（四）制定从业人员道德和行为准则，对银行从业人员进行自律管理，组织银行从业人员资格考试和相关培训，提高从业人员素质；（五）对于违反银行业协会章程、自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员，可按有

6、关规定实施自律性处罚，并及时告知银行业监督管理机构；（六）对涉嫌银行业金融机构和从业人员违法违规的投诉件和发现的业内涉嫌违法违规的行为，要及时报告银行业监督管理机构，并做好银行业监督管理机构批转投诉件的调查处理工作。第十八条 银行业协会履行下列行业维权职责：（一）组织会员制定维权公约，通过开展区域信用环境评级，发布诚实守信客户或违约客户名单，实施行业联合制裁等措施，制止各种侵权行为，维护银行业合法权益；（二）参与银行业监督管理机构等部门组织的有关银行业改革发展以及与行业权益相关的决策论证，提出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议；（三）向地方政府和银行业监督管理机构等部

7、门反映妨碍银行业改革和发展的问题，建立与有关部门的沟通机制，争取有利于银行业发展的外部环境；（四）组织会员开展行业维权调查，及时向会员进行风险提示，促进会员加强债权维护和风险管理。第十九条 银行业协会履行下列行业协调职责：（一）接受会员委托，协调与政府及其有关部门之间的关系，协助银行业监督管理机构等部门落实有关政策、措施；（二）协调会员之间的关系，建立和完善行业内部争议调解处理机制，公正、合理解决各种矛盾争端，营造良好的业内环境；（三）协调会员与社会公众的关系，加强会员与社会公众的沟通，维护会员与客户的