中国银行公司业务贷后管理操作手册2007版正式

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1、中国银行公司业务贷后管理操作手册（2007版）工作摘要4一、贷后组织管理4二、项目贷后管理4第一章总则5第一节目的5第二节定义5第三节范围5第四节原则6一、条线管理原则6二、差别管理原则6三、动态管理原则6四、专岗管理原则7五、补充管理原则7第二章岗位设置与职责8第五节岗位设置8第六节岗位职责8第七节公司业务部门职责9一、总行职责9二、一级分行职责9三、二级分行职责10四、支行职责10第三章贷后管理的工作方法和流程11第八节岗位流程11第九节督导检查流程12第四章贷后管理内容--借款人管理13第十节信息管理13一、基本信息管理13二、集团客户信息维护1

2、4第十一节管理内容15一、经营风险15二、管理状况16三、财务状况17四、行业风险18五、银行往来18第十二节信用评级更新与调整19第五章贷后管理内容—贷款管理20第十三节贷款项目监控20一、流动资金贷款监控20二、固定资产贷款监控2364三、其他监控管理内容26第十四节日常管理27一、风险分类27二、还本付息27三、贷款条件变更28四、贷款结清31五、自营外汇贷款31六、贷款交接31第十五节移交前不良贷款管理32一、催收32二、债务重组32第六章贷后管理内容--担保管理34第十六节保证管理34一、风险判断34二、管理内容35第十七节抵（质）押管理36

3、一、抵（质）押方式36二、风险判断37三、管理内容38第七章贷后管理策略40第十八节正常维护策略40一、正常维护策略特征40二、正常维护策略管理要求40第十九节密切关注策略41一、密切关注策略特征41二、密切关注策略管理要求41第二十节优化紧缩策略41一、优化紧缩策略特征41二、优化紧缩策略管理要求42第二十一节清户退出策略42一、清户退出策略特征42二、清户退出策略管理要求42第二十二节策略调整流程43一、定期报送策略清单43二、调整流程43三、调整频度44第八章贷后管理方式45第二十三节划分标准和调整原则45一、划分标准45二、调整原则45第二十四

4、节具体管理方式46一、常规方式46二、重点方式4664第九章贷后管理工作记录和贷后管理报告48第二十五节贷款台账48一、记录内容48二、记录要求48第二十六节贷后过程管理日志49一、记录内容49二、记录要求49第二十七节资金流向监控表49一、监控意义49二、监控原则50三、记录内容50四、记录要求50第二十八节重大突发事件报告51一、重大突发事件内容51二、报告时间和路线52第二十九节贷后检查报告52一、报告内容53二、报告时间53三、报告路线54四、附件要求55第十章贷后组织督导56第三十节组织管理56一、组织管理内容56二、组织管理方法56第三十一

5、节督导检查职责57一、公司业务部门职责57二、督导责任人职责57三、督导经办人职责57第三十二节现场督导检查58一、现场督导检查内容58二、现场督导检查要求58三、现场督导检查程序59四、现场督导检查报告60第三十三节非现场督导检查61一、非现场督导检查内容61二、非现场督导检查要求61三、非现场督导检查报告61第三十四节落实整改61第十一章奖惩63第三十五节奖励63第三十六节处罚63第三十七节免责63第十二章附则6464工作摘要一、贷后组织管理1、建立完善贷后管理组织架构--------------------------------第一章2、制定贷

6、后管理补充规定------------------------------------第一章3、组织实施贷后培训----------------------------------------第二章4、负责重点项目监控管理------------------------------------第二章5、分析贷后管理状况和资产质量状况--------------------------第二章6、建立本息违约报告制度------------------------------------第五章7、报送贷后管理策略----------------------

7、------------------第七章8、组织划分贷后管理方式------------------------------------第八章9、实施贷后管理督导检查------------------------------------第十章10、落实问题整改-------------------------------------------第十章二、项目贷后管理1、借款人信息管理-------------------------------------------第四章2、集团客户信息管理----------------------------

8、-------------第四章3、借款人管理------------------------