钢贸企业资金流检测与风险控制分析报告

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1、钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告84钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告目录第一章我国钢贸行业发展现状4一、钢贸行业发展迅速但增速将放缓4二、我国钢铁企业的销售渠道5三、当前钢贸企业的发展模式6四、当前钢贸行业的发展特点9第二章钢贸行业发展影响因素分析11一、宏观环境对行业影响分析11（一）货币政策的持续收紧对行业影响分析11（二）财政政策对行业影响分析13（三）中国钢铁宏观政策的调整对行业影响分析14二、供求关系对行业影响分析17（一）钢材需求总量分析17（二）钢材产品出口分析18三、其他相关

2、因素对行业影响分析19（一）钢厂19（二）矿石20（三）期货20（四）其他影响钢材价格的相关因素21第三章钢贸企业授信品种及风险分析22一、钢贸企业信贷风险分析22（一）外部环境变化促使钢贸企业“多元化”经营22（二）钢贸企业“空壳化”现象面面观23（三）钢贸企业信贷面临诸多风险24二、钢贸企业授信要点26（一）紧跟行业标准动向26（二）授信主体及项目选择27（三）相关注意事项28三、传统的授信业务28（一）仓单质押融资模式28（二）从仓单质押到标准仓单质押2984钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告（三）联贷联保31（四）各银行开展

3、中小微钢贸企业业务借鉴33第四章钢贸企业资金流监测36一、企业资金流监测的相关概念36（一）当前商业银行对财务分析所存在的误区36（二）企业资金流分析对银行信贷管理的积极意义38二、钢贸企业经营性资金流监测39（一）读懂企业经营中现金流量表39（二）经营性资金流分析方法42（三）警惕监控企业资金流的障碍（银行承兑汇票）44三、钢贸企业投资性、融资性以及往来性资金流监测45（一）投资性资金流监测45（二）融资性资金流监测46（三）往来性资金流监测47四、当前商业银行对企业资金流的监测方式47（一）对资金流直接及间接监测47（二）资金监测

4、的着力点：避免企业挪用银行信贷资金48（三）当前实贷实付的执行难点及建议49五、针对钢贸企业资金流监测及风险防控的相关建议51（一）加强贷前调查51（二）加强对关联企业及关联交易的审查与监控53（三）引入第三方监控54（四）强化“实贷实付”的施行55（五）“实贷实付”背景下加大审计力度5684钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告第一章我国钢贸行业发展现状我国已经成为全球最大的钢材生产国和消费国，粗钢产量连续13年居世界第一。进入21世纪以来，中国钢铁行业下游市场需求减缓，在应对经济危机方面，中国政府频频出台政策措施，对钢铁行业产生积极

5、作用。2008年11月15日，中国政府推出刺激经济十项措施，将在2010年底之前投资约4万亿，进一步扩大内需、拉动经济增长。激励范畴中的电力、铁路、房地产、能源、水利、交通等行业都是大的钢铁用户。很显然，我国钢铁贸易行业已经迎来了快速发展。中国钢材需求主要来自建筑、机械、汽车、造船、铁道、石油、家电、集装箱等八大行业，其中，建筑业的钢材需求量最大，其次是机械制药业的钢材需求量。以上八大行业用钢消费量基本占全国钢材消费量的70%以上。我国东部地区是全国最大的钢材消费地区。东部地区建筑业的钢材消费量超过中部和西部地区之和，平均占全国建筑业

6、钢材年消费量的61%-62%，中部地区约占19%-20%，西部地区约占18%-19%。2009年1月国务院审议并原则通过钢铁产业调整振兴规划，这将推动我国钢铁行业的并购重组，提高钢铁行业的集中度。与此同时，我国房地产行业正在进行深度调控，房地产业的集中度呈现上升趋势。而随着前两年的高度扩张，汽车行业高速增长势头渐渐放缓，在此背景下，必然会对我国钢铁贸易方式产生重要影响。84钢贸资金流检测与风险控制项目分析报告一、钢贸行业发展迅速但增速将放缓众所周知，生产资料流通是我国规模最大的商品流通业，2009年销售总额达27.7亿元，是当年社会消

7、费品零售额的两倍多；2010年全年实现30多万亿元，增长15%左右。而钢铁流通在我国生产资料流通中居于重要地位，近年来发展更为迅速，主要呈现出以下特点：第一，我国钢铁流通规模的增长速度超过生产资料流通的平均增速。据记载，新中国成立当年，钢产量只有15.8万吨；“一五”计划末的1957年，粗钢产量超过500万吨；1986年超过5000万吨，1996年超过1亿吨，2003年超过2亿吨，2005年超过3亿吨，2006年超过4亿吨，2008年突破5亿吨，2009年为5.68亿吨。2010全年超6亿吨。我国钢材市场供需率一般在1个百分点以内，2

8、009年我国钢材流通规模接近7亿吨，2010年钢材流通规模将超7亿吨，其中销售额在所有大宗商品流通中位居前列。第二，钢铁需求持续旺盛。2009年，我国粗钢消费量达5.7亿吨，比2005年增加近7成，2005-2009年平