关于开展内控和案防制度执行年活动的自查报告

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1、关于开展内控和案防制度执行年活动的自查报告根据XX行[2010]n号文件精神，为增强全体员工案防意识和遵守规章制度的自觉性，进一步提高内控和防案制度执行力，扎实推进案防工作的有效开展，特组织相关人员对辖内网点开展自查自纠，现将自查情况报告如下：一、贷款方面执行情况截止2010年7月20日，我行贷款251笔，余额6639.39万元.经抽查xnn等75笔共1991万元。1、严格执行审贷分离制度，贷款是经贷审会审查和有权审批人审批；不存在超抵（质）押率发放贷款，无发放借、昌名贷款。2、严格授信程序，不存在逆程序发放贷

2、款、自批自贷、越权限放贷、违规发放关系人贷款、通过“中间人”发放贷款。3、不存在借钱给客户归还贷或做中叫人帮客户借钱归还贷款掩盖信贷风险，没有参与民间借贷。二、内控制度执行情况。1、财务处理做到“五无”、“六相符”。查库存：柜员X柜员X账款相符。凭证：账证相符。2、账表凭证换人复核，不存在账务不平的现象。3、内部自制凭证真实、完整，不存在无凭证录入，不存在虚增费用、截留或转移收入私设“小金库”现象。4、过渡性资金有及吋清理，无违规挂账，违规处理现象。5、费用有执行“三签制度”，无违规列支现象，账务处理正确无误。

3、抽查3只份费用凭证。6、账簿、报表、凭证宥按规定及吋整理、装订、入柜保管，有按规定建立档案调阅制度。三、柜员操作管理方面1、柜员权限、级别设定合理，严格执行《综合业务系统柜员业务操作权限兼容性一览表》，维护按规定流程办理，不存在系统中同一网点一人多卡的现象。2、柜员卡管理制度执行到位，柜员卡管理合规，密码做到保密，不存在代他人刷卡或密码泄密的现象，柜员在输入密码时有要求他人回避并进行必要的遮档。3、柜员交接，交接手续按规定办理，现金、凭证等当面清点。柜员休假有在综合系统操作“柜员假期维护”。4、执行正确的冲抹账

4、制度（包括当日冲销等），有及时、详细登记。抽查2010年5月6円:户名：XXXX账号：XXXXXX金额：50000元原因：打印机出错冲销。5、挂失、冻结、扣划等手续齐全，无违规办理；综合业务系统打印的挂失、冻结登记簿核对相符，手工登记簿手续齐全，不存在正常密码挂失违规倒挂输入七天前的日期办理。6、柜员授权时，有认真核对业务凭证及综合业务系统屏幕界面，清楚所授权业务的合规性、真实性及其授权行为所应承担的责任。7、有实行一日两制度，碰库制度落实到位，现金卡大把后与核对完重控凭证有及时入尾箱并双人上锁。8、按规定及时

5、换人对流水账勾对，并签章确认。9、预留印鉴符合规定；支付款项时（包括现金及转账）有认真核对预留印鉴卡。10、办理电子汇兑、大小额支付及农信银系统查询查复业务时,做到“有疑必查、有查必复、查必及时、复必祥尽”。11、有建立对账工作检查和考核制度；按规定及时进行银企对账；对账单回收情况达到90%;对账和记账岗位是分离。12、执行印证分管，不存在空岗或缺岗现象。13、柜员离柜有将终端退至初始状态。14、营业期间大宗现金入库（保险枳）保管，未将现金置于监15、假币收缴坚持双人持证并规定程序办理，无假印收缴后外流现象。1

6、6、有落实反洗钱工作制度及操作规范，发现可疑有及吋上报;按规定开展联网核查工作。四、自助设备及银行卡业务管理方面1、自助设备上下柜钥匙、密码管理符合规定。2、有定期、不定期对自助设备进行查库，自助设备有安装密码遮拦器。3、加钞等环节按规定办理，不存在风险隐患。4、对自助终端业务故障或差错的处理及时、合规。5、银行卡开卡、销卡及存、取款操作符合制度规定。五、其他内控制度执行情况1、对监控设备的管理到位，不存在风险隐患。2、接受上级检查吋，宥主动要求查看相关证件；非管库人员入库存严格执行审批手续并认真记录。3、大额

7、支付往账业务严格执行审批制度。6、不存在替客户保管支票、印鉴、存折、存单、借（贷）记卡及相对应的身份证件和密码。7、不存在以方便客户为名私自替客户代理各项业务，不存在代储户在存取款凭证上签字。8、大社实行综合柜员制，临柜柜员没有为自己办理存、取款等业务。9、切实执行“四坚持、四核对、五不进账”制度。10、严格履行客户身份识别义务，按规定办理身份证联网核查。11、营业期间，营业厅的大门有反锁；营业室的边、后门有反锁，营业柜台内无滞留外人。12、安全员上班前有进行安全检查；通讯、报警设备正常，有效、畅通；自卫器械放

8、置于随手可取的位置。13、网点负责人亲自检查木单位安全状况和进行查库毎月不少于2次。2010年7月15号和7月29日对大社进行查库。14、营业外时间按规定布防，监控期间无私自切断监控电源，调转摄像头位置等现象。15、各种防暴、防灾预案齐全，分工明确，员工熟悉；有进行演练。2010年4月21日进行了实地演练。六、不足综上，我行针对存在问题，及时落实整改，时常开展职工政治思想教育、职业道德