rcpmis信息报送规范

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1、RCPMIS信息报送规范中国人民银行上海总部2010.07.27人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS）定位：信息采集和事后监测为主兼有一定管理功能的系统——强调事后反制而非事前限制人民银行建设的一个采集所有人民币跨境相关信息的系统，实现人民银行对人民币跨境业务的管监测和统计分析等功能为商业银行开展人民币跨境收付业务提供必要的信息支持与相关政府部门开展数据交换，实现对人民币跨境相关业务的合力监管系统架构图管理平台服务平台收付贸易购售人行总行上海总部商业银行海关税务账户融资(拆借)贸易融资(贷款)投资担保贸易资金划转账户账户余额债权债务银行

2、主体子库经济主体子库数据库人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS）两个运行平台：管理平台——供人民银行系统内各部门和分支机构履行监管、监测、统计、分析、研究等使用；服务平台——供商业银行、海关、税务等外部机构查询、获取相关信息用人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS）13大功能模块：跨境收支模块——归集各类收付信息跨境存量模块——归集各类存量信息跨境贸易模块——货物、服务贸易真实性审核跨境投资模块——合规性监管跨境融资模块——同业间、银企间、企业间跨境担保模块——担保、履约跨境购售模块——购售额度管理、汇率监测金融服务模块——账户服务、

3、账户余额监管主体监测模块——银行主体、企业主体统计分析模块信息监测模块——及时性、完整性、准确性业务处理模块系统管理模块人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS）RCPMIS用户：各级人民银行用户各级商业银行用户海关、商务等部门通过服务平台向人民银行传输经双方确认的相关信息境内结算银行业务操作流程-贸易结算业务受理凭证在现有业务凭证上增加一份新的业务凭证跨境业务人民币结算收款说明跨境业务人民币结算付款说明贸易真实性审核内容贸易结算的一般凭证（合同、发票、运输单据等，政府文件，如加工贸易手册等）物流背景的查核境内结算银行业务操作流程-货物贸易

4、结算已报关时：登录人民银行服务平台，按企业提供的出/进口日期等信息查询该对应日期下的应收额度信息，并在确认应收/付额度大于（含等于）本笔实收/付款金额时，为企业入/出账。未报关时，做预收/付货款处理。收/付款业务发生时：试点启动的12个月内，按企业签订的商务合同所定预收/预付比例办理对外收/付款；12个月后，需事先登陆服务平台查询企业的预收/预付额度，并在额度内办理。实际进出口后，银行需要从企业处获取进/出口日期并以新增进出口日期的方式报送给人民银行。境内结算银行业务操作流程-服务贸易结算服务贸易等非物流对应的经常交易项下收付时：商务合同等

5、纸质凭证（境内企业提供）+收付指令（境内外主体提供）+银行认为需要的其他证明材料（可依据不同种类提供）RCPMIS信息备查服务贸易行业监管信息关注类企业名录境内结算银行业务操作流程-直接投资结算直接投资项下收付时：投资合同等纸质凭证（境内主体提供）+收付指令（境内外主体提供）+合规性信息（相关部门的批准文件等）RCPMIS信息备查直接投资政府部门审批信息境内结算银行业务信息的报送流量：企业为主体发生的跨境人民币收付信息以及与收付信息对应的物流相关信息——按收付实现制原则报送。以银行为主体发生的、以境外企业为对象的跨境人民币贸易融资或项目融资

6、业务信息——按交易发生原则报送。企业延期210天以上的收付款或存放境外等情况非居民企业境内人民币账户开立信息存量：以银行为主体发生的、与企业跨境贸易结算有关的人民币境外债权债务信息结算业务项下：信用证、托收、其他资金业务项下：人民币跨境贸易融资非居民主体人民币账户余额信息境内结算银行业务信息（流量）-贸易结算银行信息报送：收付业务发生后收入格式支出格式特别提示：格式中的结账期只适用预收预付业务的信息报送预收/预付业务实际出口/进口后，以新增日期的方式报送新增出口日期新增进口日期如发现报送信息有误，可通过变更、撤销报文办理。发送变更、撤销报文

7、时必须填入原申报号码境内结算银行业务操作及信息（流量）-人民币跨境信贷融资业务办理：可以通过境外银行向境外企业办理跨境贸易人民币结算业务项下的人民币跨境贸易融资业务或人民币跨境项目融资业务融资金额以商务合同为准风险控制与现有业务同信息报送（业务发生后报）：人民币跨境信贷融资业务信息境内结算银行业务操作及信息（流量）-人民币跨境担保业务办理：可以为境内企业向境外出具以人民币计值的跨境担保，也可以接受境外主体为境内企业向境内出具的以人民币计值的跨境担保。担保外币履约时计入银行的跨境购售额度管理。信息报送（业务发生后报）：人民币跨境担保登记业务信

8、息人民币跨境担保履约业务信息境内结算银行业务操作及信息（流量）-人民币同业融资-港澳清算行拆借业务办理：境内银行可以在银行间市场上与港澳清算行开展人民币同业拆借业务信息报送（业务