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时间：2018-10-29
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1、中国工商银行省分行重要崩位、重要环节规章制度执行情况出纳务检查細被检查行名称：中国工商银行省分行检查组组长:检查人：被检查行负责人：检查日期:信贷管理检查提纲项目检查内容检查中发现的问题授权授信管是否有越权发放新增贷款。理是否有越权办理存量贷款。是否有越权办理展期贷款。是否有超授信额放款。项0检查内容检查中发现的问题二、“二查制度”落实是否有贷前调查报告。是否有贷款审批资料。借据是否为支行行政公章的签章。保证贷款是否有双人填写的核保书。是否存在不合规的收费权质押。项0检查内容检查中发现的问题二、“二查制度”落实是否存在评估
2、值过高的现象。是否存在抵押率过高的现象。是否存在重复抵押。抵押物是否到有权部门登记和评估。贷款是否签订了贷款、担保等相关合同。是否存在抵押担保无效。项0检查内容检查中发现的问题二、“二查制度”落实贷款合同使用是否准确。是否按贷款检查间隔期进行贷后检查。是否填写贷后管理检查表。是否按时发出催收逾期贷款本息通知书。项0检查内容检查中发现的问题二、“二查制度”落实是否按时发出督促履行保证责任通知书。是否执行辖内贷款、欠息、不良贷款重点客户定期分析制度。存单质押办理的是否有存单冻结通知书。项0检查内容检查中发现的问题三、银行承兑汇
3、票管理是否存在签发金额大于交易合同金额。银票保证金是否实行集中管理。是否存在银票保证金不足。贷用管0>款途理是否填写贷款使用情况检查表。项0检查内容检查中发现的问题趴±行5实况五行级审条落情是否落实压缩贷款或清收利息。是否落实合法、有效、足额担保手续。检查建议
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