对银行代销证券投资基金营销策略的观察与思考

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1、儀）房木舍叙學沈广东金融学院2007-JX16-本科毕业论文（设计）对银行代销证券投资基金营销策略的观察与思考学生姓名：学号：04121219系部：工商管理系专业：市场营销指导教师：副教授提交日期：2008年4月190摘要近儿年来，伴随着国内基金业的蓬勃发展，银行基金销售业务异军突起，推动中国内地银行业的金融服务向客户细分、理财规划等方面深度发展。开放式基金属场外柜台交易业务，而银行代销基金则是一种边缘性的金融创新业务，直接连通着银行业和证券业。2005年以来，随着中国股票帘场牛市格局的确立，银行代销基金业务日益火爆，这既

2、改变着百姓的理财方式，又牵动着银行储蓄的分流、转化。本文介绍了证券投资基金历史及发展现状，分析我国银行代销投资基金近年来的基本情况，并通过对银行代销投资基金不足的思考，发现改革与创新银行代销投资基金的营销策略。关键词：证券投资基金；银行；基金管理；基金代销；营销策略AbstractInthelastfewyears,followsthedomesticinvestmentfundsindustryvigorousdevelopment,thebankfundsellingoperationisbeingsuddenappe

3、arance,promotestheChinaBankingindustry’sfinancialservicetosubdivide,aspectdepthdevelopmentandsoonmanagingfinancesplantothecustomer.Outsideopenstylebasemetalfieldcountertransactionservice,butthebanksellinggoodsforthestatefundisonekindofmarginalfinancialinnovationse

4、rvice,isconnectingthebankingindustryandthesecuritiesbusinessdirectly.Since2005,alongwithChinaStockmarketbullmarketpattern’sestablishment,thebanksellinggoodsforthestatefundservicehasbeendaybydayirritable,thisbotharechangingcommonpeople’smanagingfinancesway,andisaff

5、ectingthebankdepositdivergence,thetransformation.Thisarticleintroducedthesecuritiesinvestmentfundhistoryandthedevelopmentpresentsituation,analyzedOurcountryBanktosellgoodsforthestatetheinvestmentfundrecentyears’basicsituation,andthroughsoldgoodsforthestatetheponde

6、rwhichtothebanktheinvestmentfundwasinsufficient,discoveredthatreformedandinnovatesthebanktosellgoodsforthestatetheinvestmentfundmarketingstrategy.Keywords:Securitiesinvestmentfund；Bank；Fundmanagement；Thefundsellsgoodsforthestate；Marketingstrategy刖目（一）研宄动因（二）研宄的现实意

7、义证券投资基金发展概述（一）国内外基金产品的发展情况（二）我国基金销售及银行渠道状况三、我国银行近年代销基金的规模与特点（一）七家银行代销基金超过100只（二）代销基金热点转化特点（三）规模与盈利急速扩张、代销基金的营销困难与误区（一）资本市场深层次问题长期存在（二）客户培育工作依然艰巨（三）基金公司扩容、行业竞争加剧（四）宣传促销力度远远不够五、代销基金的营销改进策略（一）由关系营销向产品营销转化-1-1-2-23-3••3-4-5••5-5••6-6-7■■7-7（二）有选择地代销基金品种（三）加强客户关系管理（四）发

8、挥银行优势、推行整合营销六、总结参考文献致谢••8…91011对银行代销证券投资基金营销策略的观察与思考—、前言（一）研究动因在现代金融市场上，证券投资基金是一种重要的金融工具。以1990年底上海证券交易所和深圳证券交易所的成立为标志，在近十几年的时间里，屮国资本市场经历了从无到冇、从弱到强的快速发展过