基层农发行案件防控的策略分析

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1、基层农发行案件防控的策略分析基层农发行案件防控的策略分析基层农发行案件防控的策略分析　　近几年来，基层农发行各类金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。综观基层农发行金融案件，尽管形式各异，色彩纷呈，痛定思痛，究其根源是基层农发行队伍职业道德滑坡，攀比主义至上；农发行内控制度未落实到位，且有令不行，有禁不止。近几年来，基层农发行注重了业务发展，忽视了案件防控，一手硬一手软的现象没有得到彻底改观，尤其是在基层农发行，完成指令性任务至上，片面追求几大主要业务指标的考核，不重视内部管理和案防教育，守

2、土有责意识淡薄。基层农发行员工身处最基层，长期以来规范化、制度化的政治学习、业务技能培训较少，思想政治工作开展不够，汲取新知识的能力较弱，哪怕是刚入行的大学生、研究生，工作了几年以后也“江郎才尽”，与其它员工比较没有多少本质上的区别，队伍法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。特别是队伍流动性差，员工工作负荷轻，无事生非，员工之间“小团体”较多，累积十多年的生活矛盾、工作矛盾、成才矛盾难以净化，人心不古，不是化解案件，而是巴不得发生案件，甚至制造案件。农发行既不是企业单位，也

3、不是事业单位，其性质界定为“企业化经营事业化管理”。建行初期，农发行人均待遇在农村金融系统（农发行、农行、农信社）排名首位，现在排名末位（农行、农商行、农发行）。在金融系统内，当前农发行人均效益最高，但人均待遇最低。目前的宏观经济形势是市场物价偏高，并且将在很长的时期内呈现通货膨胀态势，农发行收入水平低，导致员工队伍思想不稳定，对农发行前景信心不坚定，“跳槽”、信访等苗头事件时有发生，并潜伏着案件风险。　　加强案防基础管理，防范员工职业道德风险　　一是积极预防职务犯罪。随着改革开放的深入，利益关系和分

4、配方式多样化，人们的思想观念、行为方式也呈现出日益多样化和复杂化的趋势，在特定的历史环境下经不起来自各方面物质利益的诱惑、糖衣炮弹的攻击而沦为阶下囚的事例屡见不鲜。作为基层农发行员工必须警钟长鸣。要坚定不移地贯彻执行党的基本理论、基本路线和方针政策，努力学习市场经济知识及相关法律法规知识，树立“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的公仆意识。建立行务公开制度、民主生活会制度、批评与自我批评等制度，通过这些制度使基层农发行员工置于组织和群众的监督之下，增强政治免疫力，自觉抵御拜金主义、享乐观主义、极端个人主

5、义等腐朽思想的侵袭，经得起改革开放、市场经济和执政的考验。要加强党风党纪教育，以反面典型为镜子，检查自己的思想和行动是否脱离了正确的轨道，多反省自己，使自己保持清醒的头脑。二是签订从业承诺，增强从业人员合规经营自觉性。依据银监会发布的《中国银行业反商业贿赂承诺》及《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规定，认真组织开展全体从业人员签署从业承诺的活动。三是加强员工行为排查，动态监控重点人员异常行为。重点监督员工八小时以外的生活圈、社交圈、娱乐圈，对苗头性问题做到早了解、早掌握、早沟通、早化解，防范员工

6、参与社会高息融资或非法集资活动、参与非法的或大额的博彩活动、充当资金“掮客”。四是开展专项治理，推动案防工作向纵深发展。依托内部审计，借助条线管理的监控合力，有针对性地开展各类专项治理活动，通过纵横联动、条块结合的案件风险排查，从不同角度、不同方位揭示案件风险点和内控薄弱环节，特别是与企业法人代表“打麻将”的行为。五是以人为本，抓好队伍企业文化建设。人是生产力中最活跃的因素，切实抓好队伍企业文化建设是提高基层农发行风险防范能力，杜绝各类案件事件发生的关键。要积极营造良好的案件防范环境，强化“案防就是效

7、益”的观念，在大力抓好业务经营的同时，抓好以文化人和案件的防控工作，完善监督制约体系，对各个重要的环节、岗位实施有效的监督。要加大打击、惩处、警示和教育的力度，让每一位员工具备为农发行事业负责、为自己人格负责、为个人家庭负责的职业精神和道德品质，对各类案件或苗头性问题，努力做到发现一件，化解一件，严肃查处一件。五是强化教育，构筑思想道德防线。要按照“政治过硬、业务优良、作风清正、纪律严明”的要求，落实“一岗双责”，配备一定数量的政工干部，加强法纪教育，保证员工思想政治工作有人抓有人管。通过深入开展马列

8、主义、毛泽东思想、“三个代表”、科学发展观重要思想的学习活动，教育引导基层农发行干部职工积极向先进典型、英雄人物学习，树立正确的世界观、人生观、价值观。要培养基层农发行干部职工良好的敬业精神和道德品质、职业规范、行为准则，加固思想道德防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”。　　加强信贷风险分析，防范内外勾结、挪用资金等案件发生　　一是加强信贷“三查”。督促信贷人员重点做好贷款申请人资信和履约能力等情况的真实性调查和对贸易背景、保证责任等内容的严格审查，