证券期货业反洗钱终结考试试卷一

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1、试卷一一判断题。1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单B.错2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》B.错3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第

2、30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构B.错4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告分析:见金融机构大额交易和可疑A.对5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度B.错6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节B.错7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化错8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的

3、可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告错9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合对11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则A.对13中国

4、人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供错14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益对15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告B.错16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续对17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责0

5、1A.对18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程B.错19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源A.对20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高A.对二、单选题（共20题，40.0分）1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日B.2007年10月31日C.2003年10月31日D.2007年1月1日2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求A.完整原则B.真实原则C.安全原

6、则D.从严原则3国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.20064下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易B.选择非活跃合约交易C.成交价格异常D.账户盈亏长期保持超常5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变6客户身份识别差异性原则是指(

7、B)A.客户身份的差异B.按照风险程度分配资源C按照资金交易大小识别客户D.采取统一尽职调查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单C.三8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采用临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约10证券期货业金融机构应当建立数

8、据信息安全备份制度，采取(B)相结合的