汇款凭证样本.doc

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1、信汇凭证样本电汇凭证样本电汇单样本*注：以下为汇款单填写样板。正式汇款传真单需具清晰的银行印戳方为有效。 邮政汇款单样本*注：以下为汇款单填写样板。正式汇款传真单需具清晰的邮政印戳方为有效。银行进账单格式一、采用电报或电传的电汇方式采用电报或电传方式汇款的格式如下：FM：（汇出行名称）TO：（汇入行名称）DATE：（发电日期）TEST：（密押）OURREF.NO.（汇款编号）NOANYCHARGESFORUS（我行不负担费用）PAY(AMT)VALUE(DATE)TO（付款金额、起息日）(BENEFICIARY)（收款人）MESSAGE（汇款附言）ORDER（汇款人）COVER（

2、头寸拨付）例如：FM:BANKOFASIA,FUZHOUTO:THEHONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORP.,HONGKONGDATE:21THMAYTEST2356OURREF.208TT0737NOANYCHARGESFORUSPAYHKD10000.VALUE21THMAYTOHKABC100QUEEN`SROADCENTRALORDERFUZHOULIGHTIMP.ANDEXP.CORP.MESSAGECOMMISSIONUNDERCONTRACTNO.1001COVERDEBITOURACCOUNT.二、采用SWIFT系统的电汇方式为了保证自动支付

3、系统明确无误地识别会员，SWIFT系统编制了一套银行识别码（BIC），现已获得了广泛的应用，利用它可以精确地识别有关金融交易中的金融机构。例如：BKCHCNBJ300是中国银行上海分行的BIC，其中前四位BKCH是银行代码，CN是国家代码，BJ是方位代码，300是分行代码。为了安全有效地传递客户信息、清算资金头寸，SWIFT系统为各种各样的金融信息设计了一整套标准化的统一格式，例如：MT100是客户汇款信息，MT400是托收项下的付款通知。以下是客户汇款MT100报文格式：MT100CUSTOMERTRANSFERM/OTag（项目编号）FieldName（项目名称）M20Tra

4、nsactionReferenceNumberM32AValueDate,CurrencyCode,AmountM50OrderingCustomerO52aOrderingInstitutionO53aSender`sCorrespondentO54aReceiver`CorrespondentO56aIntermediaryO57aAccountwithInstitutionM59BeneficiaryCustomerO70DetailsofPaymentO71aDetailsofChargesO72SendertoReceiverInformation注：M=Mandato

5、ryField(必选项目)O=OptionalField(可选项目)例如：FRANZCO.LTD.指示OESTERREICHISCHELAENDERBANK,VIENNA向JANSSENCO.LTD.在ALGEMENEBANKNEDERLAND,AMSTERDAM开立的荷兰盾账户支付NLG1,958.47（假设该两家银行之间有直接的荷兰盾账户关系）。SWIFT报文：MT100TRANSACTIONREFERENCENUMBER：20：494931/DEVVALUEDATE/CURRENCYCODE/AMOUNT：32A：910527NLG1958,47ORDERINGCUSTOM

6、ER：50：FRANZCO.LTD.BENEFICIARYCUSTOMER：59：JANSSENCO.LTD.LEDEBOERSTERAAT27AMSTERDAMSWIFT报文图示：ORDERINGCUSTOMERFRANZCO.LTD.SENDEROESTERREICHISCHELAENDERBANK,VIENNA100RECEIVERALGEMENEBANKNERLAND,AMSTERDAMBENEFICIARYCUSTOMERJANSSENCO.LTD50S101100102R59信汇中国银行广州分行BANKOFCHINA，GUANGZHOUBRANCH下列汇款，请即照解，

7、如有费用请内扣。日期我行已贷记你行账户。GUANGZHOU此致TO：敬礼Pleaseadviseandeffectthefollowingpaymentlessyourchargeifany.Incover,wehaveCREDITyourA/Cwithus.信汇号码收款人金额No.ofMailtransferTobepaidtoAmount大写金额Amountinwords汇款人附言ByorderofMessage中国银行广州分行BANKOFCHINA，GUANGZHOUBRA