基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题

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1、基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划【正确答案】C【你的答案】 【答案解析】（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。本题 1 分第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具

2、市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【正确答案】B【你的答案】 【答案解析】（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。本题 1 分第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本【正确答案】C【你的答案】 【答案解析】（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助

3、投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。本题 1 分第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【正确答案】A【你的答案】 【答案解析】（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。本题 1 分第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托

4、关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【正确答案】C【你的答案】 【答案解析】（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。本题 1 分第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【正确答案】A【你的答案】 【答案解析】（P22）A项是契约型基金与公司型基金的区别。本题 1 分第7题下列说法中错误的是（）。A.保险公司可申请从事基金代

5、理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【正确答案】C【你的答案】 【答案解析】（P18）C项为基金估值核算机构的概念。本题 1 分第8题下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.基金资金清算Ⅲ.对基金投资运作的监督Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A【你的答案】 【答案解析】（P17）基金托管人的职责

6、主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。本题 1 分第9题基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配后清算后的剩余基金财产C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.进行基金财产清算【正确答案】D【你的答案】 【答案解析】（P17）基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。（7）对基金管理人、基金托管人、基

7、金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（8）基金合同约定的其他权利。本题 1 分第10题以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益【正确答案