金融法律法规习题

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1、金融法律法规习题一、单选题1.银监会或者派出机构依法给予行政处罚的，应当制作的正式法律文书是：A.<<行政处罚决定书〉〉；B.<<行政处罚意见书〉〉；C.<<行政处罚书〉；D.<<行政处罚意见通知书〉〉♦标准答案:A2.商业银行_负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会；B.监事会；C.商级管理层；D.风险管理委员会；标准答案:A3.对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施_监管和依法采取监管措施的基本依据。A.分类；B.持续；C.动态；D.现场；标准答案:A4.《商业银行监管评级A部指引》评级要素屮六个单项要素（管理

2、要素除外）的评级结果，其定量指标和定性因素的权重分别为_。A.30%和70%;B.70%和30%;C.40%和60%;D.60%和40%;标准答案:D5.境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起_日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。A.60;B.30;C.90;D.10;标准答案：B6.《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险资产应提准备是指依据应提取准备的金额。A.信用风险资产的风险分类情况；B.抵押风险资产的风险分类惜况；C.资产总额的风险分类情况；D.不良资产的风险分类情况；标准答案:A7.被申谙人不履行或者无正

3、当理山拖延履行行政复议决定的，行政复议机关应当贵令其_。A.立即执行；B.限期整改；C.限期馗行；D.赔礼道歉；标准答案：C1.企业确认负债应满足的条件之一是，与该资源有关的经济利益_。A.可能流出企业；B.—定流出企业；C.很可能流出企业；D.极小可能流出企业；标准答案:C2.商鼎银行承扪市场风险的_应当为市场风险所带来的损失承扪责任。A.业务经营部门；B.稽核部门；C.合规部门；D.监事会；标准答案:A3.我岡《票据法》规定，代理支票W款的只能是：A.中国人民银行；B.受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构；C.财政机关；D.监督管理部门；标准答案：B4.200

4、7年12月31U，某信用社发现2005年度少提固定资产折旧，金额1000元，因金额不大，将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是_。A.谨慎性原则；B.实质重于形式原则；C.可比性原则；D.重要性原则；标准答案:D5.监管人员在调查或进行检查时，首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于儿人：A.四人；B.三人；C.两人；D.五人♦标准答案：C6.可计入附属资本的混合次级债券期限应在_年以上，发行之口起_年内不得赎回。A.15、10;B.20、10;C.20、15;D.30、20;标准答案:A7.《商业银行资木充足率管理

5、办法》规定，商业银行讣算资木充足率时，应将计入资木公积的可供出售债券的公允价值_。A.50%从资本中扣除；B.全部从资本中扣除；C.全部计入核心资本；D.全部从核心资本中转入附屈资本；标准答案：D1.下列财产屮可以用于以物抵侦的是:_。A.犯罪所得赃款、赃物；B.极易变质的水果；C.使用权属不明的财产；D.某公司以出让方式取得的国有土地使用权；标准答案：D2.商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行_监控，发现情况应当进行跟踪和分析。A.经常；B.定时；C.不定时；D.持续；标准答案:D3.中资商业银行境外机构变更事项的申请，银监会自受理之口起_作出批准或不批

6、准的15面决定。A.1个月内；B.2个月内；C.3个月内；D.4个月内；标准答案:C4.在尚业银行监管评级综合分析过程屮，对于可能导致银行遭受损失甚至发生流动性问题的明显迹象，主监管员应当做出合理的判断和_。A.全面的预测；B.正确的预测；C.合理的判断；D.审慎的预测；标准答案:D5.银行在取得抵债资产后正确的做法是_。A.可以转为自用；B.可以随意出租、出借；C.妥善保管、及时处理；D.账外核算；标准答案：C6.《银行抵债资产管理办法》是由哪个行政机关制定并颁布的_。A.国务院；B.全閩人民代表大会常务委员会；C.屮闺银行业监督管理委员会；D.财政部；标准答案:D7

7、.银监局ft接到城市商业银行法人机构开业延期申请15而申请之H起_作出足否批准延期的决定。A.5日内；B.10日内；C.20日内；D.10日内;标准答案：c8.发行混合资本债券吋，若同时出现盈余公积与未分配利润之和力负，且最近_个月内未支付普通股现金股利，银行必须延期支付利息。A.12;B.24;C.36;D.6;标准答案:A1.股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之FI起_开业。A.3个月内；B.6个月内；C.9个月内；D.12个月内；标准答案：B2.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在审查过程中，申请人主动要