沈阳：房地产崩盘牵出非法集资大案

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1、沈阳：房地产崩盘牵出非法集资大案文／汪云清2014年12月2日，中国裁判文书网公布一则民事诉讼案，暴露沈阳一起特大非法吸收公众存款案。沈阳三泰投资担保有限公司（以下简称沈阳三泰公司）非法吸收公众存款高达11.7亿元，尚欠3.5亿元的本金没有返还。2015年2月6日上午，辽宁省沈阳市沈河区人民法院开庭审理沈阳三泰公司非法集资一案。600多名投资者投资取利的目的不仅未能实现，反而连自己的本钱都得不到偿还，有的人在重压之下甚至还付出了生命的代价。投资公司用楼盘抵押借款沈阳三泰公司于2008年1月成立，主要承揽金融投资担保业务，公司按月息1.8%

2、~1.9%向投资者返利。2012年，沈阳三泰公司和辽宁华屹置业有限公司（以下简称华屹公司）开始为辽中县房地产开发项目“世外桃源温泉度假小镇”筹措开发资金。沈阳三泰公司投资的方式为：投资者与沈阳三泰公司签订借款合同，约定还款日期及利润等内容。投资者与华屹公司签订《商品房认购协议》，以购房的形式向投资者借款，并约定以商品房作为抵押担保。沈阳三泰公司作为这个项目投资的服务方，负责保证投资者本金安全以及支付投资者利息。该公司在项目盈利的差额中赚取一定数额的费用。按投资者合同约定，如果投资者的钱无法返还，损失由沈阳三泰公司承担，绝不能让投资者受到损

3、失。最初，沈阳三泰公司运营效果良好，赢得了投资者的信赖和好评。除了广告宣传效应以外，一些投资者经亲友联系介绍加入投资，但大多数投资者都是老客户。正如沈阳三泰公司老总李付所说：“80%都是老客户，因为合作时间长，都相信我们。”凭借着按时返利的良好信誉，沈阳三泰公司在2010年至2014年期间，以高额利息和房屋抵押担保为手段，非法吸收公众存款总计11.7亿余元。投资者的钱款都是通过转账交给公司出纳的，钱款都打进以公司员工名义开具的个人银行卡里，并没有进入沈阳三泰公司的账户。沈阳三泰公司根本不具备承揽个人投资担保业务的资质。在2013年工商局审

4、核时，沈阳三泰公司个人投资担保业务被取消。但沈阳三泰公司依然有法不依，仍然继续向公众吸收存款，而那些存款图利的储户也为此埋下了祸根。投资崩盘致3.5亿元打水漂沈阳三泰公司尽管凭着按时返利的诚信口碑吸纳了众多民间投资为企业注入活力，缓解了企业运营资金紧张的燃眉之急，然而好景不长，公司运营出现了变数。2014年5月中旬，沈阳三泰公司投资的辽中县“世外桃源温泉度假小镇”房地产项目崩盘，造成借款方华屹公司资金链断裂，沈阳三泰公司有3.5亿元的存款投资本金不能偿还，使投资者赚钱获利的希望顷刻间化为泡影。这让600多名沈阳三泰公司投资者寝食难安，其中

5、有300多人向警方报案求助。至此，沈阳三泰公司董事长李付等五人因涉嫌非法吸收公众存款罪，两人被依法逮捕，三人被取保候审。2015年2月6日9时30分，沈阳三泰公司非法吸收公众存款案正式开庭。本案中的主要被告人，沈阳三泰公司法定代表人、华屹公司董事长兼总经理李付最先出庭受审。在谈及“世外桃源温泉度假小镇”崩盘的原因时，李付认为：一是受2014年房产市场疲软的影响，我们没有完成房屋销售任务；二是受买卖房屋政策的影响，由于未能及时清偿投资款，许多投资者报案追缴投资，导致项目被查封，房子也不能卖了，投资失败不可避免。按照李付的说法，“世外桃源温泉

6、度假小镇”的房子是真实存在的，有的房屋正在建设和规划中，已建成17万平方米，销售了12万平方米。还有5万平方米的房屋没有销售，市场价值在4亿元左右，“房子的五证都有，要是都卖了足以还上投资款”。此前，沈阳三泰公司在沈阳市皇姑区、铁西区、辽中县的项目都运转正常，每个项目的借款约为3000万~8000万元，循环资金为7亿~10亿元。直到开发“世外桃源温泉度假小镇”项目，沈阳三泰公司停了所有业务，将公司本金和投资人的借款12亿元都投给了这个项目。被告人“齐会计”被父亲告上法庭2014年2月6日8时30分，沈阳市沈河区人民法院三楼的一座法庭门口，

7、聚集着数十名受害投资者，“我们只是受害人的代表，受害人数600多人”。他们的投资金额，多的有400多万元，少的有9000元。作为受害的投资人代表，62岁的李艳（化名）投资了193万元。她介绍，投资者以中老年人居多，大多数人都是拿出养老钱进行投资。从沈阳三泰公司事发，她们就踏上了追债的艰辛之路。其间，有很多人着急上火，经不住精神打击，身体状况每况愈下；还有一些人病情加重，或突发疾病离世。李艳说：“和我一样的受害者，仅我知道的已经有13人去世了。”据悉，大多数投资者的钱款，有的是从亲朋好友处借来的，有的是抵押房子贷款来的。出事后，有的投资者不

8、敢告诉家人；有的投资者卖掉房子，负债累累。李艳表示，当初，他们都不知道沈阳三泰公司和华屹公司都是属于李付一个人的，“这不是他自己给自己担保吗？我怀疑借款的事从一开始运作就是个骗局”。齐超平是沈