经纪人业务风险提示

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1、烟台北马路营业部经纪人业务风险揭示（一）禁止侵略性营销不得贬损同行、侵犯同行不得进入其他证券经营机构场所劝导客户，或到附近散发资料；不得为敦促客户转户故意鼓动、冒充、虚构向证监局投诉。（二）禁止以违规手段营销不得以互联网等违规渠道开发客户；不得承诺给以经济利益；不得承诺收益或赔偿损失；不得超越公司授权执业；不得非现场等违规开户；不得聘用或变相聘用无执业资格人员；不得委托或变相委托其他机构进行客户招揽或服务不得为任务指标开立空户。监管部门现阶段工作重点加强内外部营销人员的统一管理加强对营销活动的有效监控

2、风险事件回顾（一）经纪人代客操作2009年8月5日广东路营业部经纪人张西场名下9名客户共同买入股票600323（南海发展），经营业部向相关客户回访、发现该经纪人存在代客操作的情况，为此营业部立即采取相应措施，解除与经纪人委托合同。检查重点：经纪人客户频繁发生同地址委托、买卖同一股票、经纪人电话委托等行为，同时也会存在交易频繁、高买低卖，异常亏损等现象。问题分析：发生经纪人代客操作主要原因为客户与经纪人为亲属、朋友关系；经纪人与客户私下协议全权代理；客户因故不能进行委托进而临时请经纪人为其操作；经纪人掌

3、握客户密码后频繁交易获取佣金提成；经纪人与客户历史的代理关系未解除等等。(二)经纪人开立股东帐户及进行股票交易2010年7月2日监控系统报出西安营业部经纪人冯橙橙（114572）开立股东账户，经查为签订合同前未完成证券账户注销。2010年9月6日监控系统报出广州营业部经纪人雷涛（113237）开立股东账户，经查该经纪人于9月3日向营业部递交辞职申请后，营业部在办理离职手续后当日即在本人要求下为其开立了股东帐户和资金帐户。问题分析：部分营业部在经纪人入职前未将其名下的证券账户处理完毕即为其办理入职手续；

4、经纪人离职后，离职手续未处理完毕即为经纪人开立股东账户等等均造成违规事项的发生。《证券法》第三十七条“证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、证券监督管理机构工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票”；（三）经纪人客户开立纯资金账户我部通过监控系统发现经纪人客户开立资金帐户后长时间未完成开立基金、股东帐户。问题分析：经纪人迫于压力，通过组织无投资能力、投资意愿的客户如银行任务户、在校学生、退

5、休老人、进城务工人员等通过开立纯资金帐户方式完成考核任务。制度规定：涉及本次上海证监局、证券同业协会文件中规定内容包括“不得为完成相关指标开立空户。”《渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则》第五章，第一节，第三条。“营业部禁止新开没有证券账户或者开放式基金账户的纯资金账户。”（四）经纪人营销方式不当，进入其他证券机构营销客户2009年营口道营业部劳动合同经纪人进入其他券商营业场所营销客户被该营业部扣留并书面留痕，后举报到天津证监局。（五）经纪人无执业资格展业经纪人与客户在顶点系统建立经纪关系时未取得执业

6、资格或执业资格过期未及时办理续期手续进行展业。2010年深圳营业部经纪人张秀芳（116331）在未取得执业资格的情况下添加3名客户的经纪关系。（六）经纪人开发系统内客户我部前期对系统中监控到的经纪人开发系统内客户进行例行检查，检查中发现部分营业部存在通过降低客户佣金吸揽内部客户的现象。制度规定：《渤海证券经纪人团队营销管理制度（2010）》第七十九条“严禁同系统内恶意竞争和开发公司内部客户。”（七）经纪人客户非现场开户经纪人客户开户影像非本营业部采集，经纪人再将客户开户资料带回营业部为其开户。（八）经

7、纪人下挂历史客户操作不规范，审核与把关不严格。（九）经纪人合同到期后展业我部在对经纪人合同到期后展业检查中发现营业部存在为合同到期的经纪人添加经纪关系的问题。2009年斜土路营业部经纪人杨路路（105889）发生合同到期后展业，系为考核原因合同变更后营业部添加经纪关系未检查合同到期日造成。（十）其他问题1、经纪人客户确认流程过程中缺少营业部内部审批环节。2、营业部部分经纪人所签协议缺少客户确认书。3、经纪人经纪关系管理不规范。4、对经纪人客户未进行过回访或客户回访工作不规范。5、营业部尚未对经纪人的信

8、用情况进行记录与评价。6、经纪人信息公示不规范。7、经纪人费用与薪酬管理不规范。谢谢观赏！