认识你的投资性格

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1、认识你的投资性格风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。1.请问您这次投资计划的目的是为什么？A度假/购买新车0分B置业首期0分C子女的教育费1分D退休储蓄/收入10分E给家属留下产业10分2.您大约会在多少年后退休？A已退休5年内0分B5年至7年0分C8年至10年2分D11年至14年8分E15年以上10分3.于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？A少于30%20分B31%至50%16分C51%至70%8分D多于70%0分4.您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？A5年内0分B5年至10年0分C11年至19年18分D20年以上30

2、分5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？A可以接受30分B24分C18分D12分E绝对不可以接受6分6.我并不在乎我的投资价值每日的浮动。您同意这说法吗？A非常同意10分B同意8分C基本同意6分D不太同意4分E绝不同意2分7.投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。您同意这说法吗？A非常同意20分B可以接受16分C倾向同意12分D倾向不同意8分E绝不同意4分8.若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？A肯定会10分B极有可能会8分C不肯定6分D极有可能不会4分E绝对不会2分9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？A我希望作比较稳

3、健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分B我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。10分C我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。16分D我作投资只求长线增长。20分10.您现在的年龄是：A35岁以下20分B35岁至44岁20分C45岁至54岁12分D55岁至64岁4分E65岁以上0分11.您的性别A男性10分B女性2分12.您全年的家庭总收入是：A30000以下2分B30000至600004分C61000至900006分D91000至1200008分E超过12000010分13.您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？A绝

4、对有安全感10分B颇有安全感8分C不肯定6分D不大有安全感0分E极之没有安全感0分14.做投资的原因是否为了降低个人所得税？a)绝对不是2分b)基本没考虑这种情况4分c)有一小部分原因6分d)是大部分考虑因素8分e)投资的主要原因10分计算区：总数：95分或以下；保守型您的投資期限很可能是在10年以下；另一方面，您希望能够安稳维持原有的投资成本，同時适度享有股票的成長潜力。在可以接受的范围內，您乐意承担小幅度的本金波动风险。典型的投资组合是：100%存款货币市场基金保守型投资者，极不愿意面对投资亏本；不会主动参与有风险的投资；即使投资回报率相对较低，还是希望将投资存放于相对保本的地方。由于股

5、票市场较为波动，保守型投资者是不宜参与。96-125分：温和型主要是以保障现有资金为主，对回报率波动幅度承受力较低，希望投资保持稳定，对所投资资金增值程度要求较低。典型的投资组合是：95%债券及5%现金温和型投资者，对投资比较谨慎，尽量回避风险。宁愿将资产的大部分，投资于较低风险的债券市场或非常灵活的货币市场中，获取相对较低回报。能意识到投资股票是相对进取的行为,短期投资是有可能亏本的，因此，在组合方面，回避股票投资。126-140分：平衡型主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入，而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动，但更希望自己的投资风险小于市场的整体风

6、险。典型的投资组合是：45%股票及50%债券和5%现金平衡型投资者，对投资知识较为了解，因个人需要，将投资平均分配于高风险高回报和低风险低回报的产品。愿意投资于较高风险的股市，是期望在长线上追求较高的资本回报，以抗衡通货膨胀，其余投资于风险较低的债券市场，取得组合的均衡发展。了解到投资股票是有可能亏本的，在组合方面，倾向债券投资与股票投资相对均衡。141-160分：自信型资产组合较为丰富，股票的比例已经很高，但会预留短时期内足够的现金流。您可能是较为年轻，对未来的收入充分乐观，个人财务上有足够的资金保障。典型的投资组合是：75%股票及20%债券和5%现金自信型投资者，明白高风险高回报、低风险

7、低回报的投资定律。愿意将资产的大部分，投资于较高风险的股市上，期待获取较高的回报率，但同时明白股票投资在短期波动中，有可能产生账面损失。在组合方面，股票投资的比例会较债券投资大。l61分以上：进取型主要是以寻求长线增长为主，目前并不急需赚取主要入息，且不需要在短期内兑现资金，有很高的回报波动承受能力，最主要看重追求长期的,高度的资金增值。典型的投资组合是：95%股票以及5%现金您的投资期限可能至少在15年以上