王楠沫《信贷业务风险管理与合规操作》

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1、信贷业务风险管理与合规操作课程背景：展望未来，银行业竞争日趋白热化，经济下行、金融脱媒、利率市场化的迅速发展给银行业金融机构带来了严峻挑战，为此，防范风险、控制案件发生始终是银行业工作中的重中之重。信贷业务是银行取得利润的主要来源，如何防范信贷业务环节的信用风险及合规风险显得尤其重要，银行由于有效管控风险而盈利得到生存与发展，也由于风险管控不力而亏损走向衰败与消亡，如何提高信贷营销人员的合规意识、风险防范能力成为了各家银行的当务之急。课程收益：1.全面树立员工的风险防控意识，有效防范信用风险与合规风险。2.了解信贷风

2、险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。3.掌握贷款业务的主要风险表现与防控措施。4.通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。课程时间：1天，6小时/天授课对象：银行信贷人员、客户经理以及其他相关人员授课特点：1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。3.课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。课程大纲

3、：第一讲：风险管理是银行的安身立命之本一、从一起案件了解银行风险管理的重要性二、风险与损失的关系三、风险与收益的关系四、银行风险种类五、银行风险呈现的特点1.客观性2.隐蔽性3.扩散性maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslin

4、esin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus4.加速性5.可控性六、银行风险管理策略第二讲：信贷风险管理分析一、信用风险概述二、信用风险防范的三大环节1.贷前调查2.贷中审查3.贷后检查三、信用风险管理手段四、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题五、风险成因六、怎样防范“新常态”下的信用风险案例分析：新广国际集团关闭事件带来的教训第三讲：信贷业务的风险管控措施一、保证贷款1.贷前调查的风险点与防范措施2.签订贷款合同的风险点与防范措施3.贷后管

5、理的风险点与防范措施4.案例分析：-Y银行张某挪用资金案二、抵押贷款1.贷前调查的风险点与防范措施2.抵押物估值的风险点与防范措施3.贷款审查的风险点与防范措施4.办理抵押登记的风险点与防范措施5.贷款发放的风险点与防范措施6.贷后管理的风险点与防范措施7.注销抵押登记的风险点与防范措施8.案例分析：P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案三、质押贷款1.贷前调查的风险点与防范措施maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpac

6、ttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus2.质押物估值风险点与防范措施3.贷款审批的风险点与防范措施4.质押物登记的风险点与防范措施5.贷款发放的风险点与防范措施6.贷后管理的风险点与防范措施案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案四、银行承兑汇票业务风险管理防控

7、1.客户申请的主要风险点与防范措施2.受理调查的主要风险点与防范措施3.审查与审批的主要风险点与防范措施4.签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任五、贴现业务1.申请与受理主要风险点与防范措施2.审查与审批的主要风险点与防范措施3.贴现办理的主要风险点与防范措施案例分析：L省S银行朱某挪用资金案maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-

8、8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus