个人理财规级划实务课程标准 (范战朋修订) 2

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1、《个人理财规划实务》课程标准编制单位：金融学教研室编制时间：2013年9月1日执笔人：教研室主任：审核人：系（部）主任：一、课程基本信息课程编码A0609233课程名称个人理财规划实务授课学期1课程性质专业必修课总学时64学分4考核方式考试／非试卷适用专业金融与证券专业二、课程性质与定位㈠课程性质本门课程是金融与证券专业的专业必修课，也是该专业核心课程。同时还是整个金融类专业（专业群）主干课程，也是现代大学生的通识技能课程。其先修课程是经济学、货币银行学、会计学、证券投资实务、保险理论与实务等，后续课程是、个人理财规划大赛、金融产品营销实战等课程。㈡课程定位《个人理财规划实务》课程依据高

2、职院校的办学定位和管理、以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以"课程融合"为指引，通过实施"项目化"教学改革和"师生互动式"教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的工学结合职业特色明显的一门课程。三、课程设计思路(一)总体设计原则13根据个人理财工作岗位提炼课程能力目标；根据工作过程确定学习领域；通过若干项目、任务训练达成工作的能力。(二)课程设置依据根据学院的办学定位和管理、基于对金融与证券专业学生所面向岗位的知识、能力、素质要求分析而开设的金融与证券专业人才培养目标确定设置本门课程，并且定为专业必修课，(三

3、)课程模块的编排个人理财规划实务的主要学习模块及学时安排序号项目（模块）名称学时1认识个人理财规划62现金规划83消费支出规划104教育规划65风险管理与保险规划86投资规划127退休养老规划88综合理财规划6合计64(四)教学组织的思路本课程采取项目化模式组织教学，根据个人理财岗位的主要学习领域来设计完成学习领域需要进行的项目和任务。通过项目、任务来训练职业岗位能力。体现“学生主体、能力本位、职业导向、工学结合、教学做一体化”教学理念。(五)理论与实训比例本课程总学时为64学时，其中理论学时32学时、实践学时32学时，其中课内实践学时为16学时，课外实践学时16学时，理论和实践学时各占

4、50%。13(六)课时安排说明理论教学和课内实训教学统一安排在校内教学；课外实践教学安排在校外进行。四、课程教学目标通过本课程学习或训练，使学生达到如下能力目标：1．能熟练描述出个人理财规划定义、目标、工作流程和行业现状，能正确区分个人理财规划、投资及财务管理等不同概念，并描述出其区别和联系；2．能熟练的营销客户与目标客户建立理财服务关系；3、能按照理财规划的原理和流程正确收集客户信息并进行有效的分类和整理；4．会编制客户家庭的资产负债表和收入支出表；5、能熟练计算客户家庭各项财务指标，并通过对其进行合理分析发现客户面临的财务问题；6．会根据客户需求选择合适理财工具，构建投资组合设计理财

5、规划方案；7、会撰写客户家庭理财理财规划书，并通过与客户的有效沟通争取其支持和配合8、能为客户提供持续的优质理财服务，有效的维护好客户关系。五、课程内容和要求（一）教学内容选取依据根据个人理财面向的主要岗位（群）所需要的能力、知识和素养，确立个人理财的学习领域-学习内容；个人理财规划实务的主要学习领域可以归纳为十个模块：认识个人理财规划模块、现金规划模块、消费支出规划模块、子女教育金规划模块、风险管理与保险规划模块、投资规划模块、税收筹划模块、退休养老规划模块、财产分配和传承规划模块、综合理财规划模块；每个模块设计若干项目、任务来训练。（二）教学内容组织与安排本课程通过对个人理财工作岗位

6、实地考察分析，以真实职业活动顺序（作业流程）为主线进行内容设计，形成了特征鲜明的“工作过程导向”教学蓝本。本课程以个人理财岗位工作的步骤和流程为主线构建内容项目，设置学习任务，细分学习任务，先按“认识个人理财规划、现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配和传承规划、综合理财规划”13构建十大模块。在此基础上把每一个学习项目的内容划分为一个个容易掌握的“任务”,再在每一个任务下设定小的分项任务，通过这些小的“项目和任务”来体现总的学习目标。最后将以上各个工作项目串联起来，再进行一个小综合性的打包训练，由浅入深，循序渐进，便于学生由点到

7、面、由个体到整体地掌握个人理财规划的理论和技能。实训项目可以通过课程实训和集中实训来进行，，主要选取需要进行实战的领域进行课程实训，有案例分析、模拟演练和仿真实训等；集中实训主要是针对学生制定的理财方案进行执行性实战训练，集中在一个周进行，安排16课时，（三）课程主要教学内容和要求任务模块一认识个人理财规划（项目）教学主题（任务）教学单元职业能力目标难度系数(1-5)教学建议课时1.认识个人理财规划1.1理解个人理财规划的含义1.1