人理性和动物精神

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1、人类为什么保有“动物精神”，进化直到文明阶段而仍有其成效？人们可以在其他学科找到解释，不过人们无可能也缺乏能力做“完全理性的计算”，这是显而易见的女王的疑惑《动物精神》（AnimalSpirits）是一本值得研读的好书。书的作者阿克罗夫（伯克利加州大学的经济学讲座教授，2001年度诺贝尔经济学奖得主）和希勒（耶鲁大学经济学讲座教授，有名的凯斯－希勒房地产指数的开发者之一）是经济学领域内部人中的顶尖人物，他们在书中对当下的经济学发起质疑和冲击。2008年11月英国女王访问皇家科学院，问了一个让经济学家尴尬的常识问题，“毁灭性的市场危机扑面而来，经济学者为何

2、无法觉察并预警？”说经济学人都毫无所知，指责未免过甚。比如，希勒就曾一连几年大声疾呼，狼快来了，被淹没在主流的噪音里。又如，希勒的同事，同是耶鲁大学经济学教授的基纳考博劳斯（Geanakoplos）发觉现行的经济学模型的基本假设前提有严重缺陷，并在2000年就提出过论文“杠杆周期效应”很容易就能拖垮市场，业界也几乎充耳不闻。一直以来的困扰，是主流经济学的假说认定，既然人是自利的经济行为者，那么他就有充足的能力做充分理性的计算，进而对物质生产及其利益分配形成完全理性的预期。整个理论体系都在设法证明，一切有用的信息已被充分涵盖在价格里，市场时刻处在均衡中，足

3、以指引趋利避害的人，做出的决策也必定十足理性。基于这些理想化的假定建构起来的模型，先就排除了市场大幅改正的可能性。一厢情愿地盲从模型的计算，认为市场崩塌这类“小概率事件，最多十万年才有可能发生一次”，完全罔顾近百年历史上接二连三发生过的危机和萧条。然而，就在G.卢卡斯等人——占据着经济学理论界过去三十年的霸主地位——宣称说，经济衰退的问题已经得到解决，即便不是一劳永逸，世界起码在今后几十年将安然无事的当口，全球的人都遭了殃。按主流经济理论建立起来的计算模型，无论是投资界的、研究机构的，还是美联储和各级政府的，果然都没能亮出预警信号；不惟没有，甚至海啸已在

4、到处肆虐，这些模型仍然不见反应。毛病出在哪里？理性人的由来对于经济学界的颟顸自得，《动物精神》的两位作者表达出他们的强烈不满。他们要回答“一个向以科学标榜的学科，经济学将何以自处”的挑战；要解释主流经济学理论和模型为什么不但不能预测，不能解释，甚至不能恰当地描述市场的波动；并试图进而探讨，为什么个人——市场活动的主体——的经济行为塞不进“完全理性”的套中的原委。“（经济）理性”的概念是主流经济学的基石，它假定：人的经济活动是自利的追求；这种自利追求是始终如一的；人有充足的能力来充分贯彻其自利追求。几乎所有主流经济学派的模型都是以上述的假定为前提条件而构筑

5、起来的。亚当·斯密是对上述第一点做了明确有力的“正名”，也因此被尊为“现代经济学之父”。斯密有系统的论证之所以石破天惊，在于他突破了笼罩一切的传统（道德）意识。当时居统治地位的价值观认定，凡是合作就必须有利他的善意为前提。道统，尤其是教会，诉求于德性的僵硬主张，贬抑着人们的追求，不但扭曲人性，同时严重阻遏着经济扩展和社会进步。斯密为自利行为“正名”，需要卓拔的勇气。他享有崇高的历史地位，实至名归。但是斯密并没有规定，个人所有的活动是否都必是利己的。何为利？是否所有的利都能用货币来计量，都可以在市场上交易？何为己？是否起于个人的头而止于他的脚？子女是不是母

6、亲的一部分？个体是不是团体——家庭、家族、宗族、部落、民族、种族、企业、组织、国家——的一部分？一个人的信仰或兴趣能否通过买卖而增益？以怎样的价码来结清才算合理？斯密似乎回避了深入的分析。而谁又分析得了呢？一百多年以后，尤其到了马歇尔的手里，“理性的假定”进一步被表述成为“人的自利追求是一以贯之的”，这是个跳跃式的发展。如果说人终其一生自利活动占了主导地位的假定还大致没离谱的话，那么人是否无时无刻不在积累钱财，而且积得越多越善？“理性假定”的第二层意思是否合理，至今仍是质疑不断。在逻辑上人们不难推导，追求一项任务的效率和任务本身是否值得追求并不相互依存。

7、至于理性假定的第三层意思，一个人是否有能力来充分贯彻其自利的追求？新古典经济学理论的抗辩集中在，当个人处于自由的状况，即在传统羁绊和政府干预之前，天生就具备这种能力，可以无止境扩增自己的利益；而当他摆脱了传统和政府的影响之后，又会恢复这种“自由选择”的能力。这个假说却大大跳离了斯密的朴素理性观，甚至马歇尔的理性观。（顺便提一句，斯密在《国富论》里从未用过“理性”一词。）强加在个人行为的第三层假定，无论对己或对人，都是一种“致命的自负”。可以肯定，人类并不具备这种能力，许多学科的研究都指出了这一点。《动物精神》的作者从剖析经济学理论对理性行为的假说来切入，

8、以人的决策行为如何受其“动物性”左右为例证，来谈现实中“动物精神”是怎样影响人们