公司担保管理暂行办法

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1、公司担保管理暂行办法第一章总则第一条为规范电力集团公司的担保行为，加强担保管理，降低担保风险，根据《中华人民共和国担保法》等国家有关法律法规、规章、行政文件和《电力集团公司章程》及有关制度之规定，制定本办法。第二条本办法所称担保是指担保人与债权人约定，当债务人未按合同约定履行债务时，由担保人履行债务或承担责任的行为。第三条鉴于担保属于集团公司或有负债，有可能造成集团公司直接债务风险，所属单位必须重视和加强对担保事项的管理。第四条本办法适用于集团公司本部、各分支机构、内部核算单位和全资企业。控股公司、参股公司的对外担保按照董事会授权实施。第二章担保人资格及担保原

2、则第五条担保人必须具备企业法人资格。集团公司各分支机构、内部核算单位一律不得对外提供担保，集团公司对其有书面授权的，可在授权范围内提供担保。第六条集团公司本部提供担保的原则１．一般不对非集团公司成员企业提供担保，特殊情况确需对非集团公司成员企业提供担保的，报经集团公司总经理办公会批准后执行。２．对控股、参股企业提供担保的金额不超过按“所需担保总额×集团公司股权比例”测算出的最高数额。３．一般只对发电项目或集团公司批准的其他项目提供担保。４．集团公司不对房地产开发项目提供担保。５．只提供保证担保。６．被担保人应提供相应有效的反担保。７．可按担保额收取一定的担保费

3、。第七条所属单位对外提供担保，除遵循第六条规定外，还需遵循以下原则：１．未经集团公司批准，不得为资产负债率超过65%并且连续两年经营亏损的企业提供担保，不得为非集团公司成员企业提供担保。２．原则上累计担保额不得超过本企业净资产的50％。３．为所属控股、参股企业提供担保的，应按股权比例提供担保。４．严禁为自然人担保。５．不得提供3年以上保证期的担保。第八条在本办法规定权限内的担保，由企业自主决定，超过本办法规定权限的担保，必须报集团公司批准。担保人提供对外担保，应当与债权人、被担保人订立书面合同，约定担保人、债权人、被担保人各方的下列权利和义务：１．担保人有权对

4、被担保人的资信和经营情况进行监督，被担保人若发生不利于主债务履行或不利于担保人债权安全的情形，应及时通知担保人。２．担保人提供对外担保后，债权人与被担保人如果需要修改所担保的合同，或债权人许可债务人转让债务的必须取得担保人的同意，未经担保人书面同意的，担保人不再承担担保责任。３．担保人提供对外担保，履行担保义务后，有权向被担保人追偿。４．被担保人应向担保人提供有效反担保。５．担保人有权收取约定的担保费。６．双方约定的其他权利义务。第三章担保管理程序及审批第九条集团公司对担保业务实行预算管理，所属单位应在编制年度预算时，一同将本年度需要由集团公司总部提供担保的申

5、请计划纳入各单位财务预算，经集团公司预算管理委员会对申请的担保总额进行审议后报集团公司总经理办公会批准。临时发生且急需集团公司担保的事项，可单项报经集团公司批准。第十条无论是预算内额度担保还是单项担保申请，所属单位应提前30天提供下列申请文件和资料，并保证其真实性：１．以正式文件报送的担保申请书（见附件一）。２．担保项目可行性研究报告批件及其他批复文件。３．近三年与上月末的资产负债表和近三年与本期累计损益表。４．被担保项下的主债务合同或贷款意向书。５．包括还款计划、方式及资金来源的还款承诺。６．对由于资产划转、资产重组、企业并购等引起的需要由集团公司承继的担保

6、，除需提供上述文件资料外，还应提供原担保有关文件。７．担保受理人认为必要的其他文件。第十一条集团公司在接到担保申请人有关资料后，对于经集团公司总经理办公会议批准的预算总额内的担保申请或符合本办法规定、担保申请资料完备、情况清楚、单项担保额在1000万元以下的担保申请，按照以下程序办理：１．由集团公司财务产权部统一受理，对担保事项提出初步审查意见。２．由总经理工作部法律部门提出意见。３．填写《电力集团公司担保业务审查意见书》（见附件二）。４．报集团公司分管副总经理审批。５．集团公司法定代表人或授权代表人签署担保合同。第十二条对有下列情况之一的担保申请，由集团公司

7、财务产权部会同集团公司预算管理委员会成员部门审查并提出初步意见后，报集团公司主管副总经理审批；对重大担保事项报集团公司总经理办公会审批。１．超过本办法权限及第十一条规定的；２．为所有外汇担保项目提供担保的；３．超出按“所需担保总额×我方投资比例”测算出的最高数额提供担保的；４．为非集团公司成员企业担保的；５．其他需要上报预算委员会审批的事项。第十三条集团公司担保合同的签订、履行应符合集团公司合同管理的有关规定。第四章反担保第十四条为担保申请人提供担保时，由担保申请人提供反担保。第十五条反担保的方式主要包括保证和定金，也可以采取抵押、质押方式。担保人应根据担保的

8、风险和反担保人的财务状况、履约能力确定