电话银行风险及防范ppt课件

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1、电话银行的风险和防范第5章电话银行授课人：王海英理工信息系复习——安全技术系统自身安全硬件设备安全网络系统安全数据信息安全数据存储安全数据访问安全数据的一致性系统业务安全电话银行存在的风险电话银行风险的防范目录电话银行存在的风险案例1---公话中使用电话银行系统2006年6月30日，市民王女士想赶在月底前交上话费，又不想跑到通信公司的营业厅，于是便想到利用电话银行来缴纳话费。走在街上的她发现手机正好没电了，她就在附近找了个公用电话，完成了缴纳话费的过程后就转身离开了。刚走出没几步，她忽然记起自己的伞落在了公话摊上，

2、便转身回去拿，正巧看到刚才排在她后面的一名男子一只手拿着话筒，另一只手拿着笔和纸在记录什么。“我很好奇地看了他记的东西，不料一看吓了一跳。”王女士讲。原来，这名男子正在利用电话的“重拨”键，查询她的银行卡号和密码，银行卡的前几位已经被记下来了。王女士气愤地制止了这名男子的行为，同时要求摊主删除她的电话记录。电话银行存在的风险案例22005年11月24日下午13时27分许，丽水某宾馆董事长、德籍华人徐某收到一条短信，短信里称：“上海建行通知，贵客户于11月15日在沃尔玛购物广场刷卡消费4800元整，将于本结账日给予扣

3、除，查询请拨021—61149873”。受骗者徐某平时忙于打理生意从未留意过此类诈骗手法，徐先生随即拨打了这个号码，他按照电话中的语音指示通过网上银行办理了112万元的转账手续。一笔巨款就这样流入诈骗团伙的腰包，随后，这笔巨款立刻被人转移到了几个在深圳及山东开设的银行账号上。而当时就已有人从山东德州和深圳的建设银行分别取走75万元和10万元。——手机短信骗局电话银行存在的风险电话银行存在的风险案例32009年4月9日，广西某公司派代表温某到海口市与“海南南亨实业有限公司”（以下简称“南亨公司”）联系购买300吨尿素

4、业务。南亨公司与温某谈生意时，其工作人员得知温某没有带现金来海南，便要求温某到国贸农行办理一张银行卡方便交易。温某按对方要求办好卡后于当天下午将50万元汇入该农行卡内，钱到账后南亨公司工作人员便要求温某到公司当面核实账户余额情况。期间温某按对方要求在该公司用座机前后三次核实银行卡内资金情况，前两次查询完后温某均及时修改了密码，到4月11日晚又在对方的要求下用该公司电话第三次查询账户余额，由于是晚上温某没有再次修改密码。电话银行存在的风险案例3第二天早上，温某准备与该公司工作人员洽谈购买尿素生意时，对方已经联系不上。

5、温某到银行查询卡内资金余额时，银行工作人员告知其农行卡里约50万元已被他人在别处购买黄金首饰等高档物品消费掉。经警方调查证实，犯罪嫌疑人以谈生意为名，借口“验资”，在“谈生意”和验资过程中非法盗取了温某的银行卡信息，而后克隆银行卡异地盗用了受害人账户内的资金。---以生意验资为名冒领存款电话银行存在的风险案例42009年7月，家住宁波市的王某接到一电话，对方自报为汕头市公安局民警，称王某身份证信息被盗用，并以他名义开通一银行账户，恶意透支246万元，而且涉嫌洗钱。为证明王某清白和保护存款安全，该“民警”要求他将其账

6、户的存款转到“国家安全账户”。王某听后十分着急，立刻将自己十余万存款转到对方提供的所谓“国家安全账户”。---冒充工作人员套取信息电话银行存在的风险案例1案例2案例3案例4转账账户内划拨：一般不存在资金被窃的外部风险。账户间划拨：相对来说，存在很多安全风险。电话银行风险的防范1.商业银行的防范2.普通客户的防范3.法律法规的规范商业银行的防范删除通话记录。避免使用免提电话。不要使用经其他号码连接后的“电话银行服务”。密码设置要科学。不要理会一些无缘无故的中奖喜讯。2021/10/214普通客户的防范普通客户的防范法

7、律法规的防范建立核实的市场准入机制；建立密码识别制度；建立责任限制制度；签订合法有效的合同以约束双方行为；建立证据保全制度。