xx银行公务卡业务管理办法

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1、附件1:XX银行公务卡业务管理办法第一章总则第一条为规范公务卡业务管理，控制业务风险，确保业务健康发展，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《XX银行公务卡章程》及有关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所指公务卡（以下简称公务卡），是指根据国家公务卡改革制度的规定，经我行审核并同意向公务单位在职员工发放的，具有一定透支额度，主要用于日常公务活动支出、财务报销业务并兼顾个人消费的贷记卡产品。持卡人可在发卡银行核定额度内先消费后还款、以人民币结算的，具有信用消费、转账结算、存取现金等功能的贷记

2、卡。第二章公务卡管理职责第三条总行职能部门职责（一）电子银行部：1、根据国家有关政策和法律法规，负责制定公务卡业务的相关规章制度、管理办法；2、负责公务卡业务发展规划和推广的宣传工作；3、负责全行公务卡业务产品开发、需求方案提出、可行性论证及新产品的验收；beconsistentwithinthesamedisk.Alternateunifiedcorerequirementsplacedontheterminalstripterminals,onlineidentityandensurethecopp

3、ercoreisnotexposed.6.4.6enclosurewithinthesametothecablecoreprovidesbindingintoacircle,harnesstiespacingisgenerally100mm;branchofficesshallbebindingonbothends,eachcore374、负责公务卡业务指导、培训工作；5、负责全行公务卡集中发卡工作；负责公务卡交易环节的风险提示及管理工作；负责公务卡透支资金的催收管理工作。（二）科技开发部：负责公务卡业

4、务系统的建设，保障公务卡业务的开通运行；负责公务卡业务软件的开发和升级；制定技术安全管理策略，监督系统安全管理的实施。（三）科技信息部：负责公务卡系统平台的运行和维护，系统安全管理的实施。（四）运营管理部：负责公务卡业务的账务核算、资金清算和对账工作；负责公务卡临柜核算业务的操作管理；负责公务卡空白卡管理。第四条分（支）行职责：负责收集公务卡业务需求，并按营销策略开拓市场；负责公务卡业务的组织推广和日常业务处理；负责公务卡初审和核查工作；根据“谁营销谁负责”的原则落实透支催收工作。第一章公务卡岗位设置第

5、五条岗位设置原则兼顾业务需要和内控管理的要求，以“统一管理、分级受理、集中办理”为原则设置岗位。第六条岗位设置beconsistentwithinthesamedisk.Alternateunifiedcorerequirementsplacedontheterminalstripterminals,onlineidentityandensurethecoppercoreisnotexposed.6.4.6enclosurewithinthesametothecablecoreprovidesbindi

6、ngintoacircle,harnesstiespacingisgenerally100mm;branchofficesshallbebindingonbothends,eachcore37（一）电子银行部设置录入岗、复核岗、审批岗、风险管理岗、制卡岗、催收管理岗、催收员岗、营销管理岗、系统管理岗等岗位；其中录入、复核、授信审批、制卡、风险管理、系统管理岗六岗分离，不得兼任。1.录入岗：负责申请资料的正确、完整、合规性审查，负责在公务卡管理系统中进行申请人信息录入；受理其他相关业务申请和录入等。2.复

7、核岗：负责对申请人的申请信息、核查信息进行复核；相关业务复核工作。3.授信审批岗：负责对公务卡申请人进行授信额度审批；相关业务的审批工作。4.制卡岗：负责公务卡的制卡工作。5.风险管理岗：负责对公务卡交易进行监控；负责对公务卡业务环节的操作进行检查，建立业务风险档案。6.催收管理岗：负责对公务卡逾期催收情况进行日常监控，掌握催收实时信息；负责管理、分配和移交催收任务。7.催收员岗：负责在公务卡系统中对催收信息的录入；负责对透支卡的电话催收。8.营销管理岗：负责公务卡业务的营销推广；负责积分商品的管理及兑

8、换工作等。9.系统管理岗：负责对公务卡管理系统的参数管理、角色管理、操作员管理、日志统计、柜员卡管理等。（二）分支行岗位设置：根据实际业务开展需要，设立营销岗位，负责公务卡的营销及透支卡的催收工作。beconsistentwithinthesamedisk.Alternateunifiedcorerequirementsplacedontheterminalstripterminals,onlineidentityandensurethec