反洗钱内部控制制度特点

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1、反洗钱内部控制制度特点　　篇一：反洗钱终结性考试—多选题汇总　　反洗钱终结性考试—多选题汇总　　三、多选(共20题，40分)　　1、　　反洗钱内部控制制度的特点包括（）×　　A.　　B.　　C.　　D.　　2、内容的广泛性对象的特定性形式的完整性执行的强制性　　被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√　　A.　　B.　　C.　　D.　　3、提供必要的工作条件配合进行现场会谈及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据做好检查保密工作　　根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责

2、的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√　　A.　　违反保密规定，泄露有关信息的　　B.　　C.　　D.　　4、故意提供虚假材料的拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的　　申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√　　A.　　B.　　C.　　D.　　5、开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明　　以下说法正确的有（）√　　A.　　金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定　　向客户和其他人员提供。　　B.　　金融机构及

3、其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的　　情况通报客户。　　C.　　金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后　　果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。　　D.　　金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后　　果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。　　6、　　申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√　　篇二：反洗钱内部控制制度　　反洗钱内部控制制度方案　　为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的

4、潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：　　成立反洗钱领导小组　　公司成立反洗钱专门部门　　建立健全反洗钱内部控制制度　　一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。　　二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的有效性。　　三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。　　四．切实加强反洗钱

5、组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。　　主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。　　五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动　　六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要

6、加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。　　七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。　　八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。　　篇三：反洗钱内部控制培训提纲　　第一章反洗钱内部控制　　第一节认识反洗钱内部控制　　一、反洗钱内部控制的含义　　1.

7、一般含义　　·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；　　·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。　　6个方面理解：　　①谁对反洗钱内部控制负责？　　管理层：最终责任；　　一般员工：执行责任。　　②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？　　反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控