反洗钱内部控制制度与金融机构

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1、反洗钱内部控制制度与金融机构　　篇一：反洗钱考试参考答案　　1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）　　2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）　　3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（×）　　4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（√）　　5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：

2、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（√）　　6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。（√）　　7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（√）　　8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（×）　　9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√）　　10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反

3、洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（√）　　11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（×）　　12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√）　　13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（×）　　14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（√）　　15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（×）　

4、　1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√　　2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√　　3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×　　4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√　　5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。×　　6.反洗钱内部控制的检

5、查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。×　　7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√　　8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×　　9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×　　10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。×　　11.反洗钱内部审计是银行及

6、时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√　　12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√　　13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×　　14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受　　到法律处分。√　　1.客户身份识别也称了解你的客户。√　　2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×　　3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属

7、于其身份基本信息。√　　4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√　　5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。×　　6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。√　　7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是

8、判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√　　8.银行提供保管箱业务时，仅(来自:小龙文档网:反洗钱内部控制制度与金融机构)需了解保管箱名义使用人的身份即可。×　　9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。×　　10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，