xx证券渠道营销人员合规考核指引

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1、东莞证券渠道营销人员合规考核指引（试行）第一章总则第一条　为了确保渠道营销人员各项规章制度的贯彻实施，强化管理，提高渠道营销人员遵纪守法的意识，促进公司规范发展，依据《中华人民共和国证券法》、《东莞证券有限责任公司工作人员违规行为处罚办法》、《东莞证券渠道营销人员管理办法》、《东莞证券渠道营销人员考核与薪酬福利管理办法》等有关法律法规和公司制度，制定本合规细则。第二条　本办法所称违规行为，是指公司渠道营销人员在经营活动中，违反国家或国务院证券监督管理机构关于证券行业的法律、法规、行政规章，以及公司各项业务制度与管理制度的行为。第三

2、条　对于违规人员的处罚，应坚持处罚的轻重与违规行为的性质和应承担的责任相适应的原则；应坚持教育为主，处罚为辅的原则。第四条对渠道营销人员的违规处罚采取扣分制方式，当累计扣分达到一定数值后就按照对应处罚措施执行。第二章渠道营销人员岗位职责第五条理财经理（含片区理财经理）的岗位职责包括但不限于：（一）规范完成公司下达的业务指标；（二）负责所属银行网点宣传品的布置和设备的保管；（三）收集、整理各种市场信息，并及时汇报；（四）客户的服务和维护工作；（五）协助区域理财经理完成本片区任务；（六）维护所在渠道的银证协作关系；（七）领导交办的其他

3、工作。（八）回访客户，做好回访记录，定期整理分析客户需求；（九）对存量无记名空户是否为“客户”进行再开发和对无记名存量睡眠客户的进行激活；（十）对无记名客户进行日常服务管理等；（十一）向客户推介公司发行或代销的各类金融产品；（十二）收集各大报刊有关我公司业务开展情况报道、同业竞争对手的最新动态；（十三）对涉及客户权益事项及时通知，无法联系的客户应详细记录处理情况。第六条区域理财经理的岗位职责包括但不限于：（一）负责本区域营销计划的制定和实施；（二）负责本区域队伍的建设和日常管理工作；（三）定期组织促销活动；（四）负责本区域人员周会

4、及培训；（五）负责辖区内相关合作单位的协调工作，定期拜访银行网点或其他合作机构；（六）负责辖区内银行网点的宣传品布置和设备的监管；（七）收集、整理各种市场信息和同业竞争动态，并及时汇报；（八）定期上报营销计划和各类管理、统计表格；（九）领导交办的其他工作。第六七条各营业网点应对不同级别的理财经理实行分级认证，分别授权，规范管理。第三章渠道营销人员行为规范和合规考核第七八条渠道营销人员应该严格遵守如下从业守则，对违反者公司将根据扣减分数予以警告、处分或直接解除劳动合同。（一）渠道营销人员应当遵守证券法律法规，在公司授权范围内从事证券

5、营销活动，自觉接受公司的管理，遵守公司各项规章制度；[违反者扣5分]（二）渠道营销人员不得在其它证券经营机构兼职或为其他证券经营机构开发证券客户或业务；[违反者扣20分]（三）渠道营销人员不得与非法从事证券业务、证券中介业务的机构或者个人发生证券业务往来；[违反者扣10分]（四）渠道营销人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等；[违反者扣10分]（五）渠道营销人员须爱护公司财产，保持展业设备或办公环境整洁有序；[违反者扣5分]（六）渠道营销人员与客户面谈或外出开展活动时，应树立公司形象，着装整齐、举止文明

6、；[违反者扣5分]（七）渠道营销人员外出展业相互交叉，不得以不正当手段相互争抢业务；[违反者扣5分]（八）未经公司许可，渠道营销人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；[违反者扣5分]（九）渠道营销人员从事证券营销活动，不得有以下行为：1、不得接受客户全权委托代理开户、股票买卖、资金划转或与客户进行操作收益分成；[违反者扣20分]2、不得为客户之间的融资融券行为提供担保；[违反者扣20分]3、不得挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或账户买卖证券；[违反者扣20分]4、不得对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或

7、宣传；未经许可擅自印制、发放、传播金融产品的宣传材料；[违反者扣10分]5、对不同金融产品内容做不公平或者不完全比较；[违反者扣5分]6、隐瞒或夸大金融产品合同条款中的重要情况；[违反者扣5分]7、利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他公司、证券中介机构或者个人的信誉；[违反者扣5分]8、利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制客户订立证券相关合同；[违反者扣10分]9、给予或者承诺给予客户证券合同条款规定以外的其他利益；[违反者扣5分]10、向客户收取证券合同条款规定以外的费用，为不当

8、谋利阻碍合作单位履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；[违反者扣10分]11、未经公司同意或者授权擅自变更证券相关合同条款和费率；[违反者扣5分]12、未经证券相关合同当事人同意或者授权擅自填写、更改证券相关合同及其文件内容；[违反者扣5分