什么样理财师是客户心中噩梦 如果亏损了咋办

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1、K2硬件呼死你什么样理财师是客户心中噩梦如果亏损了咋办理财师并不是神，他们不会预测到市场未来的发展前景，也无法在浩瀚的金融投资海洋中，为投资者找寻到最安全的航道。然而投资者可能并不买账，因为他们只需要你帮他们做一件事：赚钱！　　文/郭冀川　　什么样的理财师是客户心中的噩梦？在为客户做的资产规划中：银行理财产品赔了；基金投资被腰斩；股票严重套牢；贵金属刚买就大跌；银保投资收益最低；实在不行还是买定存吧，结果利率还下调了……　　在震荡的投资市场行情下，作为投资者最值得信赖的财富顾问，理财师们无不感到“压力山大”!理财师并不是神，他们不会预测到市场未来的发展前景，也无法在浩瀚的金融投资海洋中，为投资

2、者找寻到最安全的航道，他们只能利用专业的知识、专业的分析为投资者降低风险，合理规划资产。然而投资者可能并不买账，因为他们只需要你帮他们做一件事：赚钱！　　在投资者眼中，理财师生来就要具备精准的投资眼光，必须为客户提供最高收益最低风险的理财规划，否则就对不起理财师这个伟大的光环。而理财师不仅要与波动的市场行情博弈，还要解决刁钻刻薄的客户要求，更要完成繁重的工作任务，实在是没有片刻清闲。　　伯乐是用汗水成就的【理财师武建国】　　作为一名理财师，在为客户设计投资规划的时候，熟悉所有的投资种类与特点是必须做到的，如果不加筛选地为客户制定理财计划，选择投资产品，那么投资结果必然是令客户十分不满意的。　　

3、基金投资是理财规划中十分重要的环节，同时也是极其考验理财师能力的一项投资业务，而且客户对基金的感觉并不好，因为不知道投资收益是否合理，购买后到底能否获得收益，更有很多客户在基金投资上严重受挫，决定远离基金。　　在选择基金的时候，我们会考虑投资者的风险承受能力，能承受5%亏损的投资者会为他配置债券型基金，能承受10%亏损的投资者会为他配置混合型基金，能承受15%亏损的投资者会为他配置股票型基金，这是较为公式化的投资分配，然而到底选择哪支基金会获得收益，在亏损情况下如何通过调仓减少损失，这才是理财师最应该认真研究的工作。　　虽然股票型基金风险性最大，很多投资者都有过亏损的经历，但是股票型基金仍然是

4、大多数投资者的首选，作为一个优秀的理财师，要能为客户在众多基金中，找寻到那些高成长性，拥有投资潜力的基金。　　在基金的选择中，除了要看基金经理的排名、基金的评级，我主要围绕三个条件进行选择：业绩好的基金经理、优秀的基金公司、小规模基金发行量。选基金首先要选好基金经理，因为一家基金公司只有寥寥几位投资业绩优秀的基金经理；其次要选择优秀的基金公司，这样的基金公司能够建立强大的基金团队，为基金经理提供更好的助力，切忌单纯选择大型的或者资格较老的基金公司；最后是选择发行量相对较少的基金，这样的基金由于管理的资金数额少，因此在市场行情波动的情况下，基金经理可以尽快地调整投资方向，转身更加方便，而且由于投

5、资集中，投资收益更加可观。　　今年虽然投资收益好的股票型基金并不多，但是仍有一批小规模基金获得了较高的收益，这些基金就是理财师应该为客户挑选出来的投资产品。我在为客户梳理手中基金的过程中，会随时对客户的基金进行跟踪了解，发现投资趋势不好或者有亏损风险时，会及时联络客户，合理调换基金或者赎回基金，客户也愿意与我交流基金行情的走势以及探讨合适的基金产品。　　为客户选择一支好的基金并不容易，尤其是风险性较高的股票型基金，但是通过理财师自身的努力钻研，利用专业的金融学知识进行分析，总会找到优秀的基金推荐给客户。如果没有认真细致地研究与对比，我是坚决不会向客户推荐基金的，因为千里马不好找，但是劣马却是多

6、如牛毛。　　沉默的客户最可怕【理财师张广凤】　　理财师大多是学经济出身，拥有十分专业的金融理论与实践知识，可以帮助客户合理地进行资产配置，然而理财不仅仅需要从专业角度为客户进行投资规划，更是一项复杂的社会交际活动，有时候沟通的顺畅比为客户制定完美的投资组合更加重要。　　在客户的投资出现亏损时，我们会为客户提供更多投资建议，降低投资损失，减少亏损额度，但是客户往往不会听从我们的劝说，甚至质疑我们的策略。刚开始出现5%投资亏损的时候，客户会觉得这是市场行情波动，能够坚持住；出现10%亏损的时候，客户会认为已经到底线了，撑一下还会有获利的机会；投资亏损到20%以上的时候，客户已经不舍得割肉离场了，进

7、而就会埋怨理财师没有及时警示投资风险或者提供应对策略。实际上我们在很早之前就已经预示了风险，并且建议客户及时止损，而客户那时一味盯着账面资金，根本就没顾上听理财师建议。　　翻盘的期望让客户不愿意听进去任何他们认为“不正确”的声音，他们会说：“已经亏损了你让我撤出来，别骗我了，就是听你的我才亏损的。　　”理财师往往会遇到这种尴尬情形：客户沉默地听理财师侃侃而谈，自己却一言不发，也不会遵从理财师的指导