《投资学》课程内实验（实训）指导书

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1、《金融理财学》课程内实验（实训）指导书国际金融学院金融理财系艾正家编一、任务与目的课程内实验（实训）是《金融理财学》课程的重要教学环节之一，是巩固、深化学生《金融理财学》课堂理论知识和提高学生运用《金融理财学》基础理论知识解决现实金融理财市场问题技能的重要步骤，是在课程的教学内容结构设置上全面落实应用型、复合型和国际化高级财经人才培养目标的具体措施。通过实验（实训）达到使学生更好地从理论到实践、从课堂到实务、从书本到操作的各个环节和方面，加强对《金融理财学》课程所涉及的相关基本概念、基本原理和分析方法的认识和理解

2、，进一步有效和深入了解金融理财市场的结构和运行机理，掌握金融理财工具与金融理财产品的风险收益特征，熟悉金融理财主要工具与产品的价值评价方法，实现在理论与实践上融会贯通、拓宽知识视野、锤炼实战技能、树立理性和科学的金融理财理念的教学目的。为了落实、细化实验（实训）教学的任务和要求，根据《金融理财学》课程教学大纲和《金融理财学》课程内实验（实训）教学大纲，本着目的任务明晰、教学项目实用、实验程序科学、操作步骤细化的总体原则，构建要求具体、操作可行的《金融理财学》课程内实验（实训）教学的整体架构，特编写本实验（实训）指

3、导书。二、实验（实训）要求为了适应《金融理财学》实验（实训）教学的需要，达到实验课程教学目的，收到良好实验教学效果，要求学生熟练掌握Excel软件的基础知识和基本操作方法，系统把握《金融理财学》课程所涉及的相关基本概念、基本原理和分析方法，掌握金融理财的一般过程，了解金融理财市场的结构和主要金融理财工具与产品的风险收益特征，熟悉资金时间价值的含义与衡量方法，了解股票、债券等主要金融理财工具与产品收益的构成、形成过程、影响因素以及主要金融理财工具与产品的价值评价方法、估值和定价的基本模型、模型的实战运用，把握住房贷

4、款中等额本金还款法、等额本息还款法的使用以及退休规划流程和基本养老金的计算和基本模型。实验（实训）前，学生要认真阅读本指导书，明确实验（实训）课程及实验（实训）项目操作的相关要求，回顾背景知识和实验（实训）项目点相关数学模型；实验（实训）中，学生要自觉遵守实验（实训）教学场地与实验设备管理要求和纪律，根据指导书中每个实验项目点列出的实验操作步骤在指导老师的安排和指导下，认真落实实验环节、执行操作步骤和掌握实验内容，真实记录实验过程中的各种问题以及解决的方法与过程；实验（实训）结束后，学生要根据实验情况独立完成实验

5、报告。实验报告内容有：实验目的、实验内容、实验步骤、实验结果、实验问题与解决方案、实验收获与实验心得。三、实验类型与实验场地本实验（实训）指导书涉及的实验（实训）项目除证券交易所的运行为综合性实验外，其余实验（实训）项目均为操作性实验，实验场地在实验银行。四、考核办法14实验（实训）考核采用百分制。五个实验项目均作为考核对象，纳入考核范围。考核时，作为考核对象的单个实验（实训）项目分配分值20分，操作步骤正确记5分，计算方法正确记5分，实验结果正确记5分，实验报告圆满记5分，单个项目满分为20分。五个实验项目合计

6、满分为100分，并以12%的权重记入《金融理财学》课程期末总评分。五、实验（实训）教学内容实验项目一资金时间价值的衡量1．实验目的⑴了解、熟悉资金时间价值的含义和衡量资金时间价值的尺度；⑵掌握现值和终值、年金终值和年金现值的计算方法；⑶掌握计算现值与终值时相关计算系数的转换关系。2．背景知识资金时间价值的内涵、衡量资金时间价值的尺度；现值与终值的计算：单利现值和终值、复利现值和终值、连续复利的计算公式；年金现值与年金终值的计算：普通年金、即付年金、递延年金、永续年金的计算公式；现值、终值之间的转换关系。3、模型⑴

7、复利现值⑵偿债基金4、实验步骤⑴复利现值例：为支付第二年末的10609元，在年利率为3%的情况下，按复利法年初应当存入银行多少钱？第一步：在工作表上A1至A4单元格分别设置终值、贴现率、1+贴现率、年数等参数，并在C1至C4分别填入各参数对应的参数值；第二步：在工作表上A5单元格设置贴现因子，并计算相对应的参数值。贴现因子=1/C3^C4=0.9426第三步：在工作表A6设置复利现值，并计算复利现值。复利现值=C1*C5=10000终值10609贴现率3%1+贴现率103%14年数2贴现因子0.9426复利现值1

8、0000⑵偿债基金例：某人计划在2008年底须使用数额约为97546元资金，故在2000年初开始等额存入一定数量的现金，假设每年的存款利率为2%，在这9年里每年要存入多少钱？第一步：在工作表上A1至A4单元格分别设置年金终值、年利率、1+年利率、年数等参数，并在C1至C4分别填入各参数对应的参数值；第二步：在工作表上A5、A6单元格设置系数分母、偿债系数，并计算相对应的参