银行风险评估制度

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1、银行风险评估制度　　篇一：银行风险管理制度　　1、制定风险管理、信贷管理制度、办法和操作规范。　　2、负责建立和维护全行风险控制体系。　　◆业务规划　　3、制定全行风险管理工作规划、年度工作计划。　　◆授权管理　　4、负责做好授权与转授权工作。　　◆风险管理　　5、牵头负责信用、操作、流动性、声誉、信息科技等全面风险的管理、审核与评价工作。　　6、负责全面风险监测管理，包括风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等。　　7、负责全行风险管理技术开发与推广。　　8、负责全行资产风险分类管理和审批认定工作。　　9、负责资产质量总体控制计划的编制、考核、监测

2、和分析。　　10、负责呆帐核销的复审工作，组织全行呆账损失准备计提工作。　　11、负责对重大资产减值、公允价值、损失核销进行审核、审批。　　12、协助计划财务部对各种损失准备和风险准备的计提。　　13、负责全行非现场监管报表（1104表）的编制与上报工作。　　14、负责资本充足率、不良资产率、拨备覆盖率等风险监管指标的设定、监测及日常控制。　　15、负责本级客户风险监测系统的数据上报，指导支行做好数据上报工作。　　◆征信管理　　16、负责全行征信管理。　　◆信贷管理　　17、负责信贷管理系统的建设与维护。　　18、负责应收账款质押登记系统的管理与维护

3、。　　19、负责信贷制度执行情况、信贷业务审批条件落实情况的检查。　　20、负责分析监控全行贷款质量、投向结构、投放进度。　　21、对授信审批质量进行评价及检查；制定并监督实施潜在风险客户退出计划，提出风险化解措施。　　22、负责统筹授信业务发生后的监测管理，督导业务部门实施授信后的日常管理。　　23、牵头负责编写、审定信贷管理手册。　　24、负责本行信贷档案管理和支行信贷档案管理的检查、指导。　　◆评级管理　　25、负责制定客户评级制度、操作规程，督导支行评级工作的实施。　　26、负责债项评级、客户风险评级等工作。　　◆其它职责　　27、负责本条线

4、的报表统计，并按时报送发展研究部。　　28、负责授信审批及风险资产处置委员会办公室的日常工作。　　29、负责集团及关联客户的认定和关联交易的日常监控与管理。　　30、负责对本业务条线的监督和检查。　　31、负责本条线风险防范和控制，化解各类风险。　　32、负责本业务条线的指导和信息交流。　　33、完成领导交办的其它工作。　　篇二：金融机构洗钱风险评估办法　　＃＃金融机构洗钱风险评估办法（试行）　　第一章总则　　第一条为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价＃＃金融机构洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程，根据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章

5、、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等反洗钱法规、制度的规定，制定本办法。　　第二条金融机构洗钱风险由金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施共同决定。金融机构潜在洗钱风险主要是指金融机构在与客户建立业务关系、出售金融产品、提供各种金融服务等过程中被犯罪份子利用洗钱的可能性或概率。反洗钱预防措施可以降低金融机构的潜在洗钱风险，从而减少金融机构总的洗钱风险。　　金融机构洗钱风险评估是指人民银行在收集、整理金融机构反洗钱工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、方式和标准，对金融机构潜在洗钱风险和反洗钱预防措施的有效性进行评价，从而全面、综合评估金融机构

6、洗钱风险的系统性活动。　　第三条本办法适用于在＃＃内依法设立的金融机构，主要包括：　　（一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合　　作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行；　　（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；　　（三）保险公司、保险资产管理公司；　　（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；　　（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。　　第四条金融机构洗钱风险评估的目标是：客观评价金融机构洗钱风险，促进金融机构严格遵守国家反洗钱法律法规，认真履行反洗钱工作职责和相关义务，构建

7、洗钱风险预防体系，有效防范和遏制洗钱行为，维护辖区金融秩序。　　第五条＃＃金融机构洗钱风险评估工作按照“统一领导,属地管理”的原则组织开展。　　人民银行成都分行负责制定、解释和修改《＃＃金融机构洗钱风险评估办法》，并领导、组织和协调四川全省洗钱风险评估工作。　　人民银行成都分行营管部、四川各市州中心支行按照属地管理原则，负责本辖区金融机构洗钱风险估的组织领导和实施推动工作。　　第二章评估的组织实施　　第六条金融机构洗钱风险评估由金融机构潜在洗钱风险　　评估和金融机构反洗钱工作评估组成。其中：　　——金融机构潜在洗钱风险评估由人民银行根据金融机构提供的

8、各项业务数据、非现场监管资料、监管台账、现场检查资料、金融反洗钱工作自律评估核实资料以及其他途径了解的能反映