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1、国际业务结售付汇业务管理办法版本：2013年1版外汇资金第61页共61页泰安市商业银行结售付汇业务管理办法第一章总则3第二章部门职责与分工5第三章市场准入和退出管理6第一节市场准入管理6第二节市场退出管理8第四章岗位设置及操作流程9第五章对公结汇业务管理规定11第一节贸易项下结汇11第二节非贸易项下结汇13第三节资本项目下结汇15第六章对公售付汇业务管理规定23第一节贸易项下售付汇235.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictra
2、nsportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve国际业务结售付汇业务管理办法版本：2013年1版外汇资金第61页共61页第二节非贸易项下售付汇30第三节资本项目下售付汇46第七章个人结售付汇管理规定47第一节经常项目个人外汇管理47第二节资本项目个人外汇管理5
3、1第三节个人结售汇业务办理流程52第八章结售汇业务综合头寸管理53第九章结售汇业务统计报告管理55第十章档案管理要求59第十一章风险控制61第一节结售付汇业务授权管理61第二节结售付汇业务内部审计管理61内外部规章制度索引62第一章总则第一条为规范泰安市商业5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmul
4、ti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve国际业务结售付汇业务管理办法版本：2013年1版外汇资金第61页共61页银行（以下简称本行）结售付汇业务操作，保障结售付汇业务安全高效办理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》等有关规定，制定本办法。第一条本办法涉
5、及概念包括：(一)境内机构：指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。(二)境内个人：指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。(三)经常项目：指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。(四)资本项目：指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。(五)外汇：指以外币形式表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括外币现
6、钞、外币支付凭证、外币有价证券和特别提款权等。(六)结汇：指外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。(七)售汇：指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtrans
7、itmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve国际业务结售付汇业务管理办法版本：2013年1版外汇资金第61页共61页(一)付汇：指经批准经营外汇业务的金融机构，根据有关售汇以及付汇的管理规定，审核用汇单位和个人按规定提供的有效凭证和商业单据后，从其外汇账户中或将其购买的外汇对外支付的行为。(二)即期结售汇业务：指外汇指定银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇的业务。(三)远期结
8、售汇业务：指外汇指定银行与客户签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；客户到期外汇收入或支出时，即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。(四)代客结售汇：指外汇指定银行根据客户申请，以其公布的汇率，为客户办理可兑换货币与人民币之间的转换。本办法所规范的结售汇业务暂为代客结售汇业务。(
