余杭农村合作银行风险经理管理暂行办法

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1、余杭农村合作银行风险经理管理暂行办法第一章总则第一条为适应余杭农村合作银行(以下简称本行)业务经营风险管理需要，全面提高风险管理水平，保障依法合规与安全稳健经营，根据《商业银行合规风险指引》、《浙江省农村合作金融机构风险管理办法》、《浙江省农村合作金融机构会计主管委派工作指导意见(试行)》、《余杭农村合作银行风险管理暂行办法》等相关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称风险经理，是指由总行委派到辖内各支行(含总行营业部，下同)，对支行各项经营业务进行专业化的风险识别、分析、评估、控制和管理的专职风险管理人员。第三条

2、风险经理由总行合规风险管理部负责工作指导与管理，并接受总行审计部门的履职审计及离岗审计。第四条总行向每个支行派驻不少于1名的风险经理。风险经理在支行工作，对总行负责，并对所在支行的经营风险在职权范围内承担相应责任。第五条风险经理应当模范遵守本行及所在支行的各项规章制度和劳动纪律，严格遵守员工行为规范。第六条所在支行应支持风险经理履行职责，为其开展工作提供良好的工作条件，并参与总行对风险经理进行考评。第二章任职条件9第一条风险经理应具备下列条件：1、具备良好的职业道德，爱岗敬业，遵纪守法，坚持原则，廉洁自律；2、熟悉国家经济金

3、融政策、法律法规；熟悉风险管理基本政策和本行制度，熟悉各类业务及操作流程；3、有丰富的金融专业知识，具备较强的分析判断能力、沟通协调能力和调研写作能力。第二条风险经理同时应具备下列资格：1、本行工作满5年，其中有累计2年以上本行管理岗位(指支行中层及以上岗位，总行机关工作岗位)工作经历；2、大专及以上学历或初级及以上职称；3、员工等级二级及以上；(不纳入评定对象的除外)4、取得信贷上岗证或会计人员从业资格证书。第一章岗位选聘第三条风险经理的选用一般采取公开竞聘、组织决定的方式。选聘程序如下：(一)组织报名。由总行提出拟定的风

4、险经理岗位，并以公告的形式在所辖范围内公布，凡符合风险经理任职资格和条件的人员，均可报名参加竞聘；(二)资格审查。人事监察部和合规风险管理部根据规定审查报名人员资格；9(三)公开竞聘。公开竞聘采取笔试和现场答辩面试方式，具体工作由人事监察部负责组织；(四)考察考核。根据公开竞聘结果，确定考察对象，由人事监察部按照规定程序进行考察考核；(五)任前公示。拟聘人选经人事薪酬委员会研究决定后，在一定范围内进行公示；(六)聘用与委派。总行按规定程序办理聘用与委派手续。第一条经风险经理公开竞聘后最终因岗位限制未被组织聘用的人员，由总行人

5、事监察部建立后备人选库，并适当参照风险经理进行培养教育。第十一条风险经理聘期为2年。同一支行连任一般不得超过2个聘期。出现下列情况的可提前解聘：1、年度工作考评不称职或连续二年基本称职；2、未尽职造成支行发生重大风险或严重不良影响的；3、严重违反上级和本行规章制度，或利用职权为己谋取私利的；4、对各项违规行为不予抵制，不及时向总行管理部门报告，或自身参与其中的；5、其他应当提前解聘的情况。第十二条风险经理提前解聘的应当尽快补充，由人事监察部会同合规风险管理部根据任职条件提出补充人选(重点考虑后备库人选)，通过审查与考察后，报

6、人事薪酬委员会研究决定。9第四章岗位职责第十三条风险经理岗位的主要职责。(一)风险经理应对所在支行的合规风险、信用风险、市场风险、操作风险等进行严格监督、客观评估、及时报告和有效管理。1、合规风险。对支行因没有遵循法律、法规及政府制定的相关政策可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险进行评估。评估内容主要包括但不限于以下内容：报告期支行合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。2、信用风险。对支行的借款人不能按事先达成的协议履行义务的潜在可能性进行评估。评估内容主要包

7、括但不限于以下内容：报告期支行借款人的信用情况、借款人信用发生变化的原因或可能引发信用风险因素、已采取的或建议采取的纠正措施等；报告期支行票据业务的垫款情况和客户签发银行承兑汇票的贸易真实性等。3、市场风险。对支行的贷款利率进行评估，为支行贷款利率定价提供决策参考。评估内容主要包括但不限于以下内容：报告期各类贷款利率执行情况、预测未来半年内贷款利率变化情况、对未来半年内贷款利率定价提出意见；对未来半年内的央行调整利率和汇率变化进行一般预测和评估。4、操作风险。对支行的内部操作流程、岗位设置、人员配置、授权管理、交易和账户的复

8、核与对账、事后监督等情况进行评估。9评估内容主要包括但不限于以下内容：报告期内操作风险基本情况、已识别的能引起操作风险的不合理情况和违反省联社信贷会计操作“二十四条禁令”的情况、已采取的或建议采取的纠正措施等。(二)对支行自查发现风险与隐患的整改落实进行跟踪监督；协助总行对支行进行员工行为