大学课件中央银行学

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1、中央银行学经济金融学院陶玲琴美国前国务卿亨利·基辛格在20世纪70年代的名言谁控制了粮食，谁就控制了人类；谁控制了石油，谁就控制了国家；谁控制了货币，谁就控制了世界。主要内容三部分基本概述宏观调控金融监管2007年7月美国的次贷危机↓↓↓美国投行倒闭、重组↓↓↓2008年的全球金融危机↓↓全球经济衰退一、金融机构体系↙↓↘银行政策性非银行机构金融机构金融机构↓↓↓中央B银行证券商业B保险信托专业B租赁等（一）产生和发展：三个阶段1、初步形成阶段：17世纪中后期萌芽到第一次世界大战1618年威尼斯银行1656年的瑞典银行1694年的

2、英格兰银行2、发展、推广阶段：第一次世界大战到第二次世界大战结束1920年比利时首都布鲁塞尔会议——推广建立央行3、完善与强化阶段：第二次世界大战之后至今（二）产生的根本原因最基本的职能-发行的银行国家赋予中央银行垄断货币发行的特权1、涵义：两重含义：央行发行库→商业银行业务库→流通中从央行流出的货币数量>流入央行的货币数量两种性质：经济发行-经济发展的客观需要财政发行-弥补财政赤字2、发行渠道与程序出库量>入库量→货币发行出库量<入库量→货币回笼中央银行的发行库出库↓↑入库商业银行的业务库贷款↓↑存款流通领域（1）发行原则：三项

3、：垄断发行原则信用保证原则弹性原则（2）发行准备制度：以法律形式规定的发行货币的保证两大类：现金准备-现实的价值基础→黄金、外汇；证券准备-适应经济运行需要的弹性→短期商业票据国库券、公债券等问题:1、中央银行能否控制货币发行量？如何控制？2、为什么本币不能作为发行货币的现金准备？3、作为货币发行准备的证券的流动性有无要求？为什么？4、印钞厂的新钞票在央行的发行库中保存，其属于发行准备还是流通准备？二、性质（市场定位）承担金融监管、宏观金融经济调控的特殊金融机构。（一）特殊金融机构金融机构——银行特殊金融机构1、金融机构——银行（

4、1）原则：四项非盈利性-宏观金融管理的非营业性银行；流动性-资产的流动性主动性-资产负债业务活动的主动性；公开性-定期向社会公布业务与财务状况。（2）银行性业务：三大传统的银行业务负债业务、资产业务中间业务①负债业务金融机构、政府、个人和其他部门持有的对央行的债权。A、资本业务：筹集、维持和补充自有资本的业务。途径：政府出资、地方政府或国有机构出资私人银行或部门出资五种类型：资本结构a、全资国有型：全部资本为国家所有演进式央行：国家收购私人资本股份。加、法、英、德创建式央行：国家拨付全部资本金。1920年之后建立的央行b、半国有化

5、型：国家资本与民间资本共同组建——公私混合股份国家资本大多在50%以上日本、墨西哥、巴基斯坦c、非国有化型：全部股份由股东投入，国家不持有，全部资本由私人持有——法定股份制央行美国：会员银行按实收资本和公积金的6%认购股份意大利银行：储蓄银行公营信贷银行、保险公司、社会保障机构等持股。瑞士国家银行：州政府银行持有多数股份，私人持有少数股份。d、无资本金型：“无资本的特殊法人”-韩国e、多国共有型：各成员国按商定比例认缴货币联盟成员国共同组建-欧洲央行、西非央行、中非央行B、存款业务：种类：准备金存款业务其他存款业务特点：四个特殊性

6、特殊的原则-强制性特殊的动机-调控、监管特殊的对象-特定对象特殊的关系-管理者与被管理者C、其他负债业务：发行央行债券-减少金融机构资金，控制货币供应量→公开市场操作工具对外负债-借款、发行债券②资产业务：央行拥有的各种债权A、“最后贷款人”业务两项业务：再贴现业务再贷款业务a、再贴现业务：对象：在央行开立帐户的金融机构票据：规定的合格票据—商业票据、国库券利率：再贴现率-短期利率期限：3个月以内，最长1年以内额度：总额限额制度↓标准额度收回：票据交换与清算系统b、贷款业务：金融机构-货币金融机构非货币金融机构政府-法律允许的限度

7、其他放款-特定对象、外国政府、金融机构B、证券买卖业务：回购、逆回购↓政府公债、国库券流动性高的有价证券C、黄金外汇储备业务：国际储备：黄金、外汇特别提款权国际货币基金组织的储备头寸③中间业务：央行为金融机构办理结算客户的债权债务、货币收付委托↓↑结算金融机构与金融机构之间↓委托中央银行↓办理支付清算系统问题:1、央行的资本结构形式是否是决定其性质的根本条件（央行的性质决定于资本结构形式）？为什么？2、央行是否存在资金来源不足的情况？若准备金存款以及其他形式的负债形成的资金来源不足，央行将如何解决？3、为什么对于各国央行没有资本充

8、足率的要求？4、中国人民银行的准备金存款有无利息？利率分别是多少？5、央行有无利润？盈利水平如何？2、特殊的金融机构特殊银行——非一般银行的银行政府的银行——非行政（1）限制性:四个“不”不经营一般银行业务不以盈利为目标不参与银行之间的竞争不与企事