xx商业储蓄银行财富管理客户权益手册

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1、上海商業儲蓄銀行財富管理客戶權益手冊本行提供之資產配置建議係依據客戶所提供個人資料與理財需求，由專業理財業務人員進行規劃，建議客戶定期檢視理財績效及各階段之需求。如就本行提供之規劃有任何相關問題，請與本行專業理財業務人員聯絡。任何投資產品之過去績效不代表未來表現，本行不保證任何產品之收益，投資前客戶應詳閱各產品相關之產品說明書及風險預告書等文件，並考量本身風險承擔能力，自行投資判斷，自負投資風險。本文件版權為上海商業儲蓄銀行所有，禁止任何未經書面授權之複製、節錄、引用、轉載或使用，違反者須負法律責任。初版95年5月修訂96年4月修訂97年3月目錄壹、前言

2、..............................................................1貳、財富管理客戶權益介紹..............................................2一、財富管理客戶定義.............................................2二、財富管理客戶應配合事項........................................2三、財富管理客戶服務內容介紹..................................

3、....2参、金融商品介紹......................................................4一、存款..........................................................4二、共同基金.....................................................5三、連動式債券...................................................7四、集合管理運用帳戶....................

4、.........................10五、個人信託.....................................................11六、保險.........................................................12七、組合式商品...................................................16肆、通路服務.........................................................18一、分行

5、據點服務.................................................18二、網路銀行服務.................................................19三、電話客服中心.................................................20四、基金語音下單系統.............................................20五、理財資訊服務－財富管理網站...................................

6、20六、定期及不定期報告.............................................20伍、客戶申訴管道與意見回覆方式.......................................22陸、其他.............................................................23一、其他特殊約定事項.............................................23二、權益手冊內容變動之通知與更新.........................

7、........23壹、前言本行秉持「處處為您著想」的服務理念，以「溫心、輕鬆、尊重」的服務精神，結合專業的研究團隊、多元創新的產品選擇、優質穩定的理財業務人員提供最專業、親切、便捷的理財服務，為客戶不同的理財需求，量身規劃最佳理財方案，穩建經營財富。1貳、財富管理客戶權益介紹一、財富管理客戶定義本行之財富管理客戶（即高淨值客戶），需符合以下條件：依客戶與本行往來之台/外幣資產(包括但不限於台/外幣定期及活期性存款、承作票/債券附買回交易、信託業務及保險商品等)總額，分為下列兩類：第一類客戶：與本行往來資產總額達新台幣參佰萬元以上之客戶。第二類客戶：與本

8、行往來資產總額介於新台幣壹佰萬元與參佰萬元間之客戶，或潛力客戶並於一年內能達成前