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1、兴业银行独立董事年度述职报告 兴业银行独立董事XX年度述职报告 巴曙松 XX年,我依法忠实勤勉履行独立董事职责,积极参加董事会会议、相关委 员会会议及董事会组织的其他各项活动,切实维护银行和全体股东利益,现将有 关情况汇报如下: 一、出席全部董事会会议并发表独立意见 XX年,我全部亲自出席了兴业银行召开的七次董事会会议。本着对公司和 全体股东诚信和负责的态度,日常认真审阅本行给董事发送的定期报表、报告, 会前认真审阅相关文件资料。在会议审议过程中,我主要结合自身专长与从业经 历,研判未来宏观经济与金融市场发展方向,对银行经营策略
2、、综合经营和发展 规划等重大事项积极发表意见或建议。 在宏观形势判断与银行发展规划方面,提出“十二五”期间的经济环境可能 与前十年高速成长的国内经济环境有较大区别,建议本行要在经济温和回落过程 中做好适应和转型;未来五年直接中小企业融资规模将会不断扩大,本行要不断提高市场 化定价能力,扩大在直接中小企业融资领域的业务占比,加快推进业务转型。在银行经营 策略方面,建议本行结合我国利率市场化推进步伐,进一步增强市场化定价能力 和市场风险管控能力。同时,针对今年以来各家银行发行月末或季末到期理财产 品吸收存款的现象,建议本行要科学评估其对
3、银行经营的影响,并对此保持理性 态度。在加强银行内部机制建设方面,鉴于当前经济形势和监管政策紧缩的总体 基调,提出本行要总结推广先进分行或同业有关风险定价的典型经验,进一步建 立完善本行利率定价机制。在集团化经营方面,提出在本行并购联华信托和获准 开展金融租赁业务以后,要系统思考不同业务门类涉及的考核、业务和文化融合 问题,用好用活集团化业务牌照,实现客户和业务共享,积累跨业务领域经营的 经验。 此外,本人作为独立董事还依法对本行利润分配方案、高级管理人员薪酬分 配方案、重大关联交易、对外担保情况等重要事项发表了独立意见,持续关注本
4、 行内部控制体系建设和社会责任履行情况,认真填写《公司履行社会责任的报告》 审议工作底稿和《内部控制自我评估报告》审议工作底稿。 二、主持召集董事会风险管理委员会会议,参加董事会提名委员会工作,辅 助董事会决策 作为董事会风险管理委员会主任委员,XX年我先后主持召开五次风险管理 委员会会议,审议议题14项,听取报告1项,有效推动银行提升风险管理水平, 确保银行稳健经营。 在风险偏好方面,分析内外部经济金融环境,指出要继续坚持审慎稳健的风 格。在信用风险管理方面,要求加强对重点业务领域风险管理:一是在房地产行 业调控效果逐步显现的
5、背景下,房地产企业的商业模式和经营业态正在发生变化, 建议本行要及时分析把握房地产行业结构调整带来的市场机会和风险,增加“销 量下降”为新维度对房地产贷款进行压力测试,针对可能出现的情形提出预案、 采取措施,形成本行在房地产市场回调时期具有特色的风险管理制度;二是要根 据监管要求及时合规地开展平台贷款清理规范工作,稳步降低平台贷款规模和占 比,提高风险分类的科学性和资本使用效率,要认真分析其对本行部分信贷项目 评级下调及风险资产、拨备计提、资本充足等的影响,积极采取措施应对,要密 切关注监管部门关于地方政府中小企业融资平台贷款的新政策
6、,做好下一步工作预案;三 是要高度重视中小企业资金链紧张问题,建议本行强化对信贷人员的专项风险提 示,全面分析掌握本行中小企业客户资金链状况,提前做好应对工作。在合规风 险方面,建议银行要强化业务合规要求,特别是非信贷资产的内部管理要更加规 范,用统一的系统管好前、中、后台,使相关业务运作更规范、信息更透明。在 未来五年呆账核销和拨备计提政策方面,认真分析相关政策与监管指标出台的背 景和贷款拨备率指标的达标安排及呆账核销策略,要求本行进一步测算相关安排 对本行未来几年净资产收益率和总资产收益率的影响。 作为董事会提名委员会委员,我X
7、X年度参加了一次提名委员会会议,并独 立客观地对有关事项发表了意见。 三、积极参与银行资本和流动性管理董事专题调研座谈会,为银行进行专题 讲座,认真学习落实监管部门的各项要求 XX年3月,我参加了本行资本管理及流动性管理董事专题调研,指导本行 做好市场资金脉冲式紧张阶段的流动性应对工作,进一步加强全面资本管理。XX 年4月,我到本行武汉分行做“XX中国宏观金融政策走向”专题报告,传达中 央关于经济金融工作的主要精神,指导金融机构更好地开展经营管理工作。同时, 为落实中国银监会XX年新监管标准指导意见,建议本行要在满足监管要求的前
8、2 提下,详尽分析历史经验数据,系统总结实际经营管理经验,找出适合本行业务 特色和业务结构的实施方式、路径。 四、诚
